方法1 方法1/3: 控除と控除

1. 1 人生の大きな変化を報告する。結婚、出産、住宅購入などは、税金を払わなくて済む可能性があるポジティブな人生の変化の例です。失業や離婚など、ネガティブな変化も同じ結果になるかもしれません。また、在留資格が変更された場合、税金の還付を受けることができます。例えば、非居住者は居住者よりも高い税率を支払う場合があります。もし、その年に永住権を取得した場合、その高い税金の一部を取り戻すことができるかもしれません。通常、政府はあなたに代わって自動的にこれらの変更を行い、納税額を再評価することはありません。その代わり、変更内容を報告し、過払い金の返還を請求する必要があります。

2. 2 医療費の記録をつける。医療費が保険でカバーされない場合、その費用の一部または全部を税金から差し引くことができます。レシートは年末にもらえるように保存しておきましょう。これは通常、あなたが実際に支払った請求書にのみ適用されます。例えば、12,000ドルの緊急請求があったとして、これまで半分しか支払っていなければ、支払った半分しか控除できないのです。翌年以降、残りの半分を差し引くことができるかもしれません。

3. 3.請求権益。住宅ローンや学生ローンの利息など、特定の種類の利息は、通常、税所得から差し引くことができます。控除後、税金の還付を請求することができます。例えば、アメリカでは、学生ローンの利子の少なくとも一部を控除することができます。控除を申請すると、政府は実際に税金を支払ったかのように扱い、結果的に還付を受けることができます。

4. 4 該当するフォームに記入する。控除やクレジットを申請する場合は、通常、項目別申告が可能な確定申告書を提出しなければなりません。通常、毎年確定申告書を提出する必要がない方でも、税金の還付を希望される場合は、確定申告書が必要になります。例えば、英国の税金は通常自動的に照合されます。雇用され、時給や給料をもらっている場合は、確定申告をする必要はありません。ただし、控除やクレジットを申請する場合、払いすぎた税金を取り戻すために申告が必要になる場合があります。

5. 5 クレジットまたは控除を受ける権利があることを証明する書類を提出すること。多くの場合、税額控除を申請する場合、その費用が実際に発生したことを証明できなければなりません。この証明書の提出が義務付けられていない場合でも、確定申告の監査に備え、記録として保管しておくとよいでしょう。例えば、あなたやあなたの家族の誰かが障害を持っている場合、障害者税額控除の対象となる可能性があります。ただし、この控除を申請する前に、障害を証明する医師からの手紙が必要です。

6. 6.確定申告書を期限までに提出する。政府が厳しい期限を設けている場合があり、還付を請求する場合は、期限までに確定申告書を提出する必要があります。国によっては、あなたが期限を守ることができれば、政府があなたの払い過ぎた税金の利息を支払ってくれるところもあります。ほとんどの政府は、過払い金の返還請求に数年の猶予を与えてくれますが、待つと手続きが面倒になることがあります。還付が必要な場合は、できるだけ早く確定申告を行い、お金を取り戻せるようにしましょう。

方法2 方法2/3：運用コストを報告する。

1. 1 年間を通して記録をつける。自営業やビジネスを営んでいる場合、年間を通じて収入からビジネス経費を差し引くことができます。給与や時給で働く場合でも、仕事に関する経費を控除することができます。仕事用に買ったものは、レシートをとっておく。また、簿記やパーソナルファイナンスのアプリを使えば、1年を通して記録を残すことができます。

2. 2 控除できる経費を確認する。政府の税務局には、収入から差し引くことのできる経費の種類のリストがあるはずです。多額の事業経費がかかる場合は、専門の税理士や会計士に相談することが必要かもしれません。ビジネス経費を控除するには、通常、それが仕事に関連しており、自分で支払ったことを証明できる必要があります。雇用主から払い戻された費用を控除することはできません。ただし、雇用主が経費の一部を負担してくれる場合は、未払い分を差し引くことができる場合があります。旅費など特定の費用については、税理士に相談してください。これらは完全に控除されない場合があります。

3. 3.適切な申告書を使用する。自営業に関連する経費がある場合、通常、自営業に関連する所得について別のフォームに記入する必要があります。その収入から事業経費を差し引くことができます。例えば、あなたが時給制の仕事をしていて、たまにライドシェアのアプリで人を乗せるとします。ライドシェアの収入は税金に計上する必要がありますが、関連する経費は控除することができます。これには、自動車や自動車保険の費用の一部が含まれる場合があります。

4. 4.確定申告をする。ビジネス経費を税金から差し引くには、毎年確定申告をする必要があります。自営業の収入が政府の定めた一定額を超えると、年間を通じて概算で税金を支払わなければならないケースもあります。多額の事業経費がかかっている場合は、確定申告に時間がかかることがありますので、ぎりぎりまで待つ必要はありません。

5. 5 控除する経費の領収書を保管しておくこと。通常、確定申告の際に領収書や事業経費の証明書を政府に提出する必要はありません。ただし、確定申告が監査された場合は、この書類を提出することが必要です。一般的に、これらの記録は少なくとも4～5年間は保存しておきたいものです。確定申告がいつまで監査されるかについては、政府の税務局に確認し、念のため、少なくともその期間は記録が保存されていることを確認しましょう。

方法3 方法3/3：源泉徴収税額の調整

1. 1 給与小切手から源泉徴収された税金を確認する。特に、最近新しい仕事を始めた方は、給与から税金が引かれすぎていることに気づくかもしれません。源泉徴収税がどのように計算されるかは、給与明細を確認するか、雇用主の給与課の担当者に相談してください。税金の申告をするような大きな生活の変化があったときには、給与から差し引かれる税金の額を考え直した方がよい場合が多い。再就職、失業、結婚・離婚、子供の誕生など、人生の大きな変化が納税義務に影響を与える可能性があります。

2. 2.適切なタックス・ブラケットを決定する。何らかの理由で世帯の総収入が変わった場合、給与から源泉徴収される税金が多すぎる可能性があります。1年間の納税額を試算し、政府の税制と比較する。米国に住んでいる場合、ほとんどの場合、新しいW-4に記入することで簡単にできます。もし、あなたが雇用主に提出した結果と異なる場合は、雇用主は記録を更新する必要があります。

3. 3.新しい源泉徴収票を作成する。源泉徴収の変更はオンラインで提出することができますが、雇用主の給与支払部門に新たに紙の書類を記入する必要がある場合もあります。上司か人事部に相談し、変更が必要であることを伝えてください。

4. 4 変更が行われたことを確認する。源泉徴収税が調整されると、毎回の給与明細から引き落とされる金額が少なくなっていることに気がつくはずです。源泉徴収額に変化がない場合は、給与明細に記載されている人に連絡してください。イギリスなど一部の国では、年間を通じて税金を払いすぎている場合、雇用主を通じて直接還付される場合があります。