learnvest為您提供免費的財務檢查和定製的財務計劃
理財網站LearnVest是我們最喜歡的一項個性化理財計劃獲取服務。最近，該網站更新了它的產品，增加了新的工具，可以更好地控制你的預算、理財重點和退休需求。免費的財務檢查顯示你是否在這三個關鍵領域的軌道上，之後你可以購買相對便宜的，由LearnVest的註冊財務規劃師（CFP）建立的可操作的計劃。
正如我們之前所說，財務規劃服務可能非常有用，但是平均每小時200-300美元，從財務顧問那裡得到一個計劃需要10到15個小時，數千美元的成本是我們大多數人無法承受的。這就是為什麼我們喜歡LearnVest，它的新服務讓它變得更好。免費的財務健康檢查可以衡量你的預算是否合理，你是否在緊急儲蓄和償還債務的軌道上，以及你是否在達到退休目標的軌道上。在進行單頁分析的同時，您還可以安排與CFP的通話，討論評估結果，並幫助您決定下一步行動。
說到實際計劃，你可以購買三種財務計劃。預算啟動（$89）幫助你建立一個健康的預算，讓你一個真實的畫面，你每月的開支，以及它應該如何分配對你的基本開支，可自由支配的開支和財務目標。它還提供了一個定製的任務清單，你應該做的，以保持跟蹤，並配有一個電話諮詢和三個月的無限電子郵件支援，從財務規劃師。
不過，要獲得更深入的建議（尤其是如果你已經制定了合理的預算），最好還是選擇5年計劃（349美元）。這不僅為您提供了預算和財務優先化建議，還為您提供了一個全面的5年財務計劃，其中包括每個目標的分配金額和進度估計的月曆。它還提供季度電話諮詢和為期一年的無限電子郵件支援。
投資組合建設者（599美元）包含了上述內容，並增加了一些投資建議。它根據您的目標時間範圍和風險承受能力提供推薦的投資組合配置。然而，LearnVest並不提供具體的投資建議（該公司表示，其目標是讓客戶對瞭解自己的投資組合感到放心）。出於這個原因，而且因為你可以在其他地方獲得免費的資產配置和投資工具，我不太願意推薦這個計劃，除非你是一個對投資基礎知識有很多疑問的初學者。
總的來說，我發現日曆和個性化的5年財務計劃（包括投資建議在內的整整53頁）非常有幫助，其中有一些切實可行的建議，可以幫助我實現所有目標。我的CFP和計劃本身回答了我的問題，比如我需要多少人壽保險以及何時開始大學儲蓄。
雖然財務規劃服務可能不適用於所有人，但如果你全年都能使用財務改革和專業建議，LearnVest是一項相對實惠的投資(更新：請註意，您需要使用LearnVest的類似Mint的資金管理工具，以便讓理財規劃師實時瞭解您的財務狀況，但您仍然可以在沒有LearnVest money Center帳戶的情況下使用理財規劃師。）
與專家交談|學習投資
- 發表於 2021-05-25 07:29
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- 分類：網際網路
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