インベストメント・マネジメントとウェルス・マネジメントの比較

投資運用と資産運用の大きな違いは、投資運用が株式や債券などの有価証券を中心としたプロの資産運用の総称であるのに対し、資産運用は投資運用を含む広い分野であることです。投資運用とは、基本的に投資家の利益を最大化するように有価証券を売買することです。これに対し、ウェルスマネジメントは、組織や個人の発展のために、投資アドバイス、財務・税務サービス、法務、財産設計サービスなどを組み合わせた専門的なサービスです。投資運用と資産運用には大きな違いがありますが、重要な違いは、それぞれのスキームが提供する金融サービスのレベルにあります。

インベストメントマネジメントは何ですか？

人々は、利益を得る、収入を得るなど、さまざまな投資目的を達成するために、さまざまな商品に投資しています。投資運用とは、個人や機関投資家（年金基金、保険会社、企業など）に対して、債券、株式、不動産などの有価証券の売買に関するアドバイス（財務諸表の分析、株式や資産の選択、投資計画の実行、投資の継続的なモニタリングなど）を行う専門サービスである。

ウェルスマネジメントは何ですか？

ウェルスマネジメントとは、資産運用の専門家が提供する、投資運用にとどまらないサービスです。ウェルス・マネジメントは、投資顧問サービスを提供するだけでなく、リテール・バンキング、財産設計、財務・税務サービス、法的資源などのコーディネートを含むさまざまなサービスを単一の手数料で顧客に提供しています。

この2つのコンセプトを比較すると、投資運用と資産運用の間にいくつかの共通点があることがわかります。どちらの概念も、投資かそれ以外かを問わず、顧客にとって最善の利益を得るためのアドバイスを提供することを主目的としています。

インベストメントマネジメントとウェルスマネジメントの違い

-投資運用の場合、提供される金融サービスは、投資、ポートフォリオまたは資産運用に限定されます。ウェルス・マネジメントは、投資管理など関連するすべての分野をカバーする包括的なファイナンシャル・プランニング・サービスを提供します。

-投資運用の主目的は投資の財務的収益性を最適化することであり、資産運用の主目的は顧客の資産の純資産を最大化することである。

-投資運用においては、サービス提供者と顧客との関係は限定的である。ウェルスマネジメントでは、ウェルスマネジメントチームと顧客との間に密接な関係があり、顧客のニーズや優先順位を大切にしています。

-投資運用では、提供するサービスの範囲は金融面に限定される。ウェルスマネジメントでは、提供されるサービスの範囲は、顧客の経済的側面とライフスタイルの側面の両方をカバーしています。

概要 - インベストメントマネジメント vs. ウェルスマネジメント