最成功的投資者不是一天賺的。瞭解金融世界的來龍去脈和你作為投資者的個性需要時間和耐心，更不用說試錯了。在本文中，我們將引導您完成投資探險的前七個步驟，並向您展示在這一過程中需要註意的事項。

關鍵要點

• 你的投資之旅始於一個計劃和時間框架；當你知道你投資了多長時間，你希望得到什麼，你可以把結構到位，以實現它。
• 接下來，瞭解市場是如何運作的，找出最適合你的投資策略，並確定你是什麼樣的投資者。
• 當你找到適合自己的道路時，要當心你從誰那裡得到建議，並註意你自己的偏見和假設。
• 確保你明白這是一個長期的旅程，這樣你就不會被短期的挫折絆倒；永遠敞開心扉，從錯誤中吸取教訓。

1.投資入門

成功的投資是一段旅程，而不是一次性的事件，你需要像長途旅行一樣做好準備。首先確定你的目的地，然後相應地規劃你的投資旅程。例如，你打算在20年後55歲退休嗎？做這個你需要多少錢？你必須先問這些問題。你提出的計劃將取決於你的投資目標。

2.知道什麼在市場上有效

閱讀書籍或參加有關現代金融理念的投資課程。那些提出投資組合最佳化、多元化和市場效率等理論的人獲得諾貝爾獎是有充分理由的。投資是科學（金融基礎）和藝術（定性因素）的結合。金融的科學性是一個堅實的起點，不容忽視。如果科學不是你的強項，不要煩惱。有許多文字，如傑裡米·西格爾（Jeremy Siegel）的《長期股票》（Stocks For The Long Run），以一種易於理解的方式解釋了高層次的金融理念。

一旦你知道市場上什麼是有效的，你就可以想出適合你的簡單規則。例如，沃倫•巴菲特是有史以來最成功的投資者之一。他簡單的投資風格可以用這句著名的名言來概括：“永遠不要投資你不瞭解的企業。”這句話對他很有幫助。雖然他錯過了科技的好轉，但他避免了隨後2000年高科技泡沫的毀滅性衰退。

你是個人主義者、冒險家、監護人還是名人？

3.瞭解你的投資策略

沒有人比你更瞭解你和你的處境。因此，你可能是最有資格做你自己的投資你所需要的只是一點幫助。找出有助於或阻礙你成功投資的個性特徵，並相應地加以管理。

一個非常有用的幫助投資者瞭解自己的行為模型是由基金經理湯姆·白拉德、拉里·比爾和羅恩·凱瑟開發的。

該模型根據兩種人格特徵對投資者進行分類：行動方式（謹慎或衝動）和信心水平（自信或焦慮）。基於這些性格特徵，BB&amp；K模型將投資者分為五類：

• 個人主義者——謹慎而自信，經常自己動手 方法
• 冒險家-反覆無常，有創業精神，意志堅強
• 名人——最新投資風潮的追隨者
• 衛報-高度避險，財富保值
• 直箭頭 – 同樣具有上述所有特徵

不足為奇的是，最好的投資結果往往是由個人主義者實現的，或者是表現出分析行為和自信並對價值有敏銳眼光的人。然而，如果你確定自己的性格特徵與冒險家相似，那麼如果你相應地調整策略，你仍然可以獲得投資成功。換句話說，不管你屬於哪一個群體，你都應該以一種系統的、有紀律的方式來管理你的核心資產。

4.瞭解你的朋友和敵人

當心那些只會假裝站在你這邊的虛假朋友，比如某些無良的投資專家，他們的利益可能與你的利益衝突。你還必須記住，作為一個投資者，你正在與擁有更多資源的大型金融機構競爭，包括更大、更快地獲取資訊。

記住你可能是你自己最大的敵人。根據你的個性、策略和特殊的環境，你可能在破壞你自己的成功。如果一個衛報要追隨最新的市場熱潮，尋求短期利潤，那就違背了他們的個性。因為你是一個風險厭惡者和財富保護者，你會受到更大的損失，可能導致高風險，高回報的投資。誠實面對自己，找出並修正阻礙你成功投資或使你遠離舒適區的因素。

5.找到正確的投資路徑

你的知識水平、個性和資源應該決定你選擇的道路。一般而言，投資者採取以下策略之一：

• 不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡。換句話說，多樣化。
• 把你所有的雞蛋放在一個籃子裡，但要小心你的籃子。
• 透過對核心被動投資組合進行戰術性押註，將這兩種策略結合起來。

大多數成功的投資者從低風險的多元化投資組合開始，併在實踐中逐漸學習。隨著時間的推移，投資者獲得了更多的知識，他們更適合在投資組閤中採取更積極的姿態。

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6.長期從事

堅持最優的長期策略可能不是最令人興奮的投資選擇。然而，如果你堅持到底，而不讓自己的情緒或“假朋友”占上風，你成功的機會就會增加。

7.樂於學習

市場很難預測，但有一點是肯定的：市場將是動蕩的。學習成為一個成功的投資者是一個漸進的過程，投資之旅通常是漫長的。有時，市場會證明你錯了。承認這一點，從錯誤中吸取教訓。

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