加密貨幣託管解決方案是用於持有大量代幣的獨立儲存和安全系統。託管解決方案是加密貨幣生態系統的最新創新之一，預計將預示著機構資本進入該行業。下麵是一個簡短的入門介紹為什麼加密需要託管解決方案，以及市場上提供的託管解決方案的型別。

為什麼加密需要託管解決方案？

加密貨幣託管解決方案的主要用途在於保護加密貨幣資產。私鑰是一種複雜的字母數字組合，用於進行交易或訪問加密資產。它們極難記住，可能會被竊取或駭客攻擊。線上錢包是一個潛在的解決方案，但它們也被證明容易受到駭客攻擊。加密貨幣交易所也是如此。

其他解決方案包括將私鑰離線儲存在紙上或未連線到網際網路的硬碟（或其他電子裝置）上。但失去實際保管權（或紙質或電子裝置）是一種真正的可能性，在這種情況下，追回加密貨幣的持有可能是不可能的。對於比特幣的個人持有者來說，丟失私鑰的可能性是一種風險；不過，對於機構投資者來說，這意味著更大的風險。後者不遺餘力地防範這種危險。一些主要投資者甚至在不同地點的多個儲存單元中分發紙夾的一部分。

加密貨幣託管解決方案存在的另一個重要原因是監管。根據《多德-弗蘭克法案》（Dodd-Frank Act）頒佈的美國證券交易委員會（SEC）條例，客戶資產價值超過15萬美元的機構投資者必須將持有的資產交由“合格託管人”保管。SEC對此類實體的定義包括銀行、儲蓄協會和註冊經紀交易商。期貨商和外國金融機構也包括在這一定義中。在加密貨幣生態系統中，很少有主流銀行提供託管服務。Kingdom Trust是一家位於肯塔基州的託管機構，在被位於舊金山的初創公司BitGo收購之前，它一直是加密貨幣最大的此類服務。

什麼是加密貨幣託管解決方案(cryptocurrency custody soluti***)？

簡而言之，加密貨幣託管解決方案是為加密貨幣提供儲存和安全服務的第三方提供商。他們的服務主要針對持有大量比特幣或其他加密貨幣的機構投資者，如對沖基金。這些解決方案通常包括連線到Internet的熱儲存或加密託管，以及與Internet斷開連線的冷儲存或加密託管。

這兩種型別的儲存都有優點和缺點。例如，熱儲存連線到網際網路，因此提供了更容易的流動性。但由於線上曝光，熱儲存選項可能容易遭到駭客攻擊。冷藏解決方案提供了更大的安全性。然而，由於加密控股的線下性質，可能很難在短時間內從加密控股中獲得流動性。金庫儲存是兩種加密貨幣託管解決方案的組合，其中大部分資金離線儲存，只能使用私鑰訪問。

加密貨幣監管中的大玩家

在加密貨幣託管領域，新興的主要參與者之一是Coinbase，這是一種流行的數字貨幣交易所。Coinbase最近進入了機構級託管解決方案領域，收購了加州Keystone Capital（一家註冊經紀人）等公司。2019年8月，Coinbase還收購了儲存提供商Xapo的機構業務。瑞士銀行Vontobel也推出了一個數字資產保險庫，面向加密領域的機構投資者。

加密貨幣託管的未來

隨著分析師和機構投資者越來越多地將加密貨幣託管解決方案視為傳統機構投資市場和不斷變化的加密貨幣空間之間的橋梁，加密貨幣託管解決方案越來越受歡迎。預計至少有兩項發展將影響加密貨幣託管的未來。

第一個是大公司的加入。高盛（goldmansachs）等知名公司顯然沒有出現在提供加密貨幣解決方案的公司名單中。他們的加入可能會動搖新興市場。隨著Coinbase和Fidelity Investments率先提供或設計加密貨幣託管服務，這種情況已經出現。

第二是監管清晰。當前法規中沒有關於加密貨幣儲存的安全規定。不僅如此，企業還不清楚加密貨幣本身的相關規定。只有在監管機構介入並制定遊戲規則之後，這個行業才會發展。