加密货币托管解决方案是用于持有大量代币的独立存储和安全系统。托管解决方案是加密货币生态系统的最新创新之一，预计将预示着机构资本进入该行业。下面是一个简短的入门介绍为什么加密需要托管解决方案，以及市场上提供的托管解决方案的类型。

为什么加密需要托管解决方案？

加密货币托管解决方案的主要用途在于保护加密货币资产。私钥是一种复杂的字母数字组合，用于进行交易或访问加密资产。它们极难记住，可能会被窃取或黑客攻击。在线钱包是一个潜在的解决方案，但它们也被证明容易受到黑客攻击。加密货币交易所也是如此。

其他解决方案包括将私钥离线存储在纸上或未连接到互联网的硬盘（或其他电子设备）上。但失去实际保管权（或纸质或电子设备）是一种真正的可能性，在这种情况下，追回加密货币的持有可能是不可能的。对于比特币的个人持有者来说，丢失私钥的可能性是一种风险；不过，对于机构投资者来说，这意味着更大的风险。后者不遗余力地防范这种危险。一些主要投资者甚至在不同地点的多个存储单元中分发纸夹的一部分。

加密货币托管解决方案存在的另一个重要原因是监管。根据《多德-弗兰克法案》（Dodd-Frank Act）颁布的美国证券交易委员会（SEC）条例，客户资产价值超过15万美元的机构投资者必须将持有的资产交由“合格托管人”保管。SEC对此类实体的定义包括银行、储蓄协会和注册经纪交易商。期货商和外国金融机构也包括在这一定义中。在加密货币生态系统中，很少有主流银行提供托管服务。Kingdom Trust是一家位于肯塔基州的托管机构，在被位于旧金山的初创公司BitGo收购之前，它一直是加密货币最大的此类服务。

什么是加密货币托管解决方案(cryptocurrency custody soluti***)？

简而言之，加密货币托管解决方案是为加密货币提供存储和安全服务的第三方提供商。他们的服务主要针对持有大量比特币或其他加密货币的机构投资者，如对冲基金。这些解决方案通常包括连接到Internet的热存储或加密托管，以及与Internet断开连接的冷存储或加密托管。

这两种类型的存储都有优点和缺点。例如，热存储连接到互联网，因此提供了更容易的流动性。但由于在线曝光，热存储选项可能容易遭到黑客攻击。冷藏解决方案提供了更大的安全性。然而，由于加密控股的线下性质，可能很难在短时间内从加密控股中获得流动性。金库存储是两种加密货币托管解决方案的组合，其中大部分资金离线存储，只能使用私钥访问。

加密货币监管中的大玩家

在加密货币托管领域，新兴的主要参与者之一是Coinbase，这是一种流行的数字货币交易所。Coinbase最近进入了机构级托管解决方案领域，收购了加州Keystone Capital（一家注册经纪人）等公司。2019年8月，Coinbase还收购了存储提供商Xapo的机构业务。瑞士银行Vontobel也推出了一个数字资产保险库，面向加密领域的机构投资者。

加密货币托管的未来

随着分析师和机构投资者越来越多地将加密货币托管解决方案视为传统机构投资市场和不断变化的加密货币空间之间的桥梁，加密货币托管解决方案越来越受欢迎。预计至少有两项发展将影响加密货币托管的未来。

第一个是大公司的加入。高盛（goldmansachs）等知名公司显然没有出现在提供加密货币解决方案的公司名单中。他们的加入可能会动摇新兴市场。随着Coinbase和Fidelity Investments率先提供或设计加密货币托管服务，这种情况已经出现。

第二是监管清晰。当前法规中没有关于加密货币存储的安全规定。不仅如此，企业还不清楚加密货币本身的相关规定。只有在监管机构介入并制定游戏规则之后，这个行业才会发展。