進入共同基金市場的投資者經常會面臨一系列令人困惑的資訊和行話，讓他們不確定從何說起。共同基金網站上充斥著關於大盤股基金、小盤股基金、行業基金、alpha、beta、樣式框和其他深奧概念的資訊。

經紀人和理財規劃師很樂意為客戶推薦任意數量的基金和基金系列，但有些投資公司的業績要比其他公司好得多。那麼，客戶可以從哪裡獲得關於某隻基金或基金系列的可靠、公正的資訊呢？繼續讀下去。

權威資源

幾十年來，晨星一直被視為金融業共同基金的首要資訊來源。第一本共同基金原始資料出版於1984年，這一資源已被全球數百萬投資者和數千名財務顧問使用。 晨星對成千上萬的共同基金進行排名、評級和分析，包括有載和無載基金，以及可變年金子賬戶基金。許多地方公共圖書館提供晨星服務。

晨星向投資者提供的一個主要工具是它的一頁基金概況。這張表中有關於某一特定基金的相關資訊，投資者可以快速評估其潛力。本表中的一些資料如下所示。

晨星投資風格箱方法

這一通用工具將共同基金分為九個不同類別中的一個，分別為股票基金和固定收益基金分類。 例如，股票型基金可以根據其資本化和投資目標分為大盤股成長型基金或小盤股價值型基金。

生命統計

每一份情況說明書都在頁面底部列出了基金的聯絡資訊、成立日期、管理下的總資產和最低初始和後續購買金額，以及所有股票類別的基金銷售費用明細表（如果有）。所有管理和12b-1費用也包括在這裡。

歷史業績

晨星基金概況表始終顯示最近三個月和六個月、一年、三年、五年和十年以及基金成立以來的平均年總回報。這些數字是在對所有類別的零售股（在某些情況下甚至是機構股）評估任何相關銷售費用的情況下進行的。累計總回報數字也公佈。顯示了前五年的季度回報。

增長1萬美元

每一份報告都有一張圖表，其中列出了基金成立到目前為止的1萬美元初始投資的增長情況，並將所有銷售費用和其他費用計算在內。

星級和品類評級

這些往往是投資者在選擇基金時首先考慮的指標。星級評級根據過去在四大資產類別內的表現對基金進行評級，而類別評級則是對同一風格框內的基金進行更具體的比較。 

基金構成及持股情況

詳細列出了按資產類別和部門劃分的基金內個別證券持有的百分比細目。每份情況說明書還按公司列出了該基金的前十大持股情況。債券和其他固定收益基金也包含基金持有的個別證券的平均期限和到期日的明細。

投資目標

每一份情況說明書都打印出基金的既定投資目標和實現這一目標所採用的一般投資策略。

晨星公司

簡介的這一部分簡要介紹了本基金及其投資組合經理的業績，並概括介紹了對本基金未來短期和長期業績的看法。

技術資料

晨星分析了每隻基金的一些技術指標，比如夏普比率、貝塔繫數、阿爾法繫數，以及基金風險、波動性和回報的其他數學量化指標。這些也總是列在單獨的一節中。

特別註意事項

圍繞退休賬戶年金投資的規則發生了重要變化。2019年，美國國會透過了《安全法案》，對退休計劃中的年金做出了規則修改。年金現在更便於攜帶，這意味著你的401（k）年金可以在你換工作時轉入另一個計劃。

該法律還透過限制賬戶持有人是否可以在公司因破產無法支付款項的情況下起訴年金提供者，降低了年金提供者的法律風險。投資者應諮詢金融專業人士，以審查新規則作為安全法案的結果。

重塑自我

晨星於2005年上市。 從那時起，公司不斷完善和擴大其產品和服務套件。它的服務現在已經超越了簡單的分析，包括為理財規劃師提供的複雜的資金管理軟體和X射線投資組合分析服務，使規劃師和投資者能夠看到其投資組閤中潛在的持股重疊，從而為投資者的武庫增添了更多的工具。