什么是不同类型的非法贷款？(the different types of illegal loans?)

非法贷款包括有非法合同条款的贷款和在欺诈情况下发放的贷款。与贷款有关的法律因司法管辖区而异，贷款的合法性也可能因来源地而异。如果调查发现非法贷款，处罚可能包括罚款、监禁和吊销专业证书和执照。...

Lenders are expected to use due diligence to detect fraud and they are liable if they fail to do so.

非法贷款包括有非法合同条款的贷款和在欺诈情况下发放的贷款。与贷款有关的法律因司法管辖区而异，贷款的合法性也可能因来源地而异。如果调查发现非法贷款，处罚可能包括罚款、监禁和吊销专业证书和执照。

非法合同条款可以包括多种内容。许多国家设定利率上限，利率超过上限的贷款被视为非法。其他非法贷款可能涉及敲诈条款或使用非法财产作为抵押品。人们不能用法律不允许的东西来偿还贷款。有关贷款行为的法律可能也有限制，以解决首付款和存款等问题，例如要求借款人对这些资金拥有合法所有权。忽视首付款和抵押品来源的贷款人可能签订了非法贷款合同。

欺诈情况也会使贷款违法。如果贷款人或借款人在关键事实材料上撒谎，例如有人利用身份盗窃获得贷款，则贷款是非法的。预计贷款人将尽职调查以发现欺诈行为，如果未能做到这一点，他们将承担责任。借款人遭受贷款人欺诈的情况，如果这些情况后来被发现，可以起诉要求赔偿损失。例如，鼓励借款人撒谎以获得无良贷款人的贷款将涉及欺诈性贷款。

采取了一些措施来识别和处理非法贷款。贷款人必须保留详细记录，并接受政府监管机构的调查。监管机构还可以对贷款人在广告和宣传材料中发布虚假声明等行为处以罚款。如果贷款人确定借款人通过欺诈手段获得贷款，借款人可能会被带到民事法院要求赔偿损失，根据具体情况，该案件可能是刑事案件。

一些贷款策略是不道德的，但不是非法的。高利率是合法的，只要它们在法律范围内，就像没有首付的贷款一样。放款人以诱人的贷款条件寻找弱势借款人的掠夺性贷款行为并不一定违法，这取决于放款人的行为。如果贷款人不提供财务披露，这将违反法律。类似地，贷款人向借款人施压，要求其在未经审查的情况下签署文件，或伪造信息。此类贷款的提供者通常会谨慎地遵守法律。