什么是欺诈交易？(fraudulent transactions?)

欺诈交易是指使用不属于买方的信用卡或银行账户进行的订单和购买。身份欺诈的最大因素之一是，这些类型的交易最终可能对商户和身份欺诈受害者造成损害。避免欺诈交易符合商家和买家的利益，因此在管理资金账户时采取适当的预防措施非常重要。...

Fraudulent transactions may refer to purchases that are made using a credit card that does not belong to the buyer.

欺诈交易是指使用不属于买方的信用卡或银行账户进行的订单和购买。身份欺诈的最大因素之一是，这些类型的交易最终可能对商户和身份欺诈受害者造成损害。避免欺诈交易符合商家和买家的利益，因此在管理资金账户时采取适当的预防措施非常重要。

Fraudulent transactions commonly occur online.

商家可以密切关注表明欺诈交易的某些行为。如果是亲自购买，检查买家的图片标识并确保姓名和图片匹配至关重要。检查照片尤其重要，因为如果罪犯偷了某人的钱包，他或她也可能有与身份相符的姓名。如果发生未经授权的交易，请务必遵守业务规则，通常第一步是悄悄通知经理。

Victims of identity theft may experience overdrawn credit and bank accounts.

在线欺诈交易可能遵循一些精明的商家可以识别的关键模式。一种常见的欺诈系统，称为信用卡测试，将呈现为一系列被拒绝的信用卡号。窃贼很可能使用计算机算法系统地测试卡号，直到找到匹配的卡号为止。一旦信用卡号匹配，盗贼通常会测试到期日期，直到找到有效的组合。虽然信用卡测试中的订单值通常较低，但许多商户都会对信用卡交易收取费用，无论这些交易是否有效；每次窃贼测试另一个号码时，商家可能会因为交易费而赔钱。

Fraudulent transactions should be reported to the police.

网上欺诈交易的其他指标包括要求大幅加快运输；表示愿意为购买支付额外费用；或者使用假名字、假电子邮件地址或断开连接的电话号码。使用验证所有数据的在线安全系统可以帮助揭发许多欺诈案件的危险信号。当运送较大或昂贵的订单时，花时间通过电子邮件或电话联系买家，并要求进行身份验证。

Credit card being swiped through a terminal.

身份盗窃的受害者经常发现自己陷入了欺诈交易的泥潭。信用或银行账户可能会被透支，甚至透支，在某些情况下会导致较低的信用评级和资产损失。定期检查银行对账单至关重要，以确保没有发生异常交易。此外，尽量保护个人信息，包括电子邮件、电话和地址信息。如果一个人可以偷钱包，他或她当然能够在社交网络上查找受害者的个人资料，以获取更多的个人信息。

应立即向信贷公司和银行以及警方报告欺诈交易。在某些情况下，如果罪犯在当地使用被盗的信用卡，他们可以被追踪；商家可以提供识别细节甚至安全视频。在欺诈交易方面，许多银行对客户有宽松的政策，如果交易被证明是非法的，通常会为受害者提供正确的账户。