什么是干净的信用证?(a clean letter of credit?)

清洁信用证允许申请人开具汇票,该汇票必须由银行按要求支付,无需额外的文件。这种单据在国际贸易中经常使用,为进口商向出口商付款提供了一种机制。它们也可能出现在其他贸易和商业环境中。这与跟单信用证形成对比,跟单信用证要求银行在支付信用证款项之前必须提供证明材料。...
Importers and exporters commonly use a clean letter of credit to transfer funds.

清洁信用证允许申请人开具汇票,该汇票必须由银行按要求支付,无需额外的文件。这种单据在国际贸易中经常使用,为进口商向出口商付款提供了一种机制。它们也可能出现在其他贸易和商业环境中。这与跟单信用证形成对比,跟单信用证要求银行在支付信用证款项之前必须提供证明材料。

获得清洁信用证的过程始于向提供该服务的银行提出申请。申请人提供证明其信誉的文件,并解释其计划如何使用信用证。银行可以审查这些信息,以确定是否同意该请求,以及提供多少信贷。这通常是基于合理的偿还能力,信用证可以每年更新,以便银行定期审查客户,确认信用额度仍然合适。

一旦交易者手中有一张干净的信用证,他们就可以开始接近卖家。他们谈判合同,根据销售价格和其他安排,以信用证的存在为购买融资。合同定稿后,买方可以开出要求付款的汇票,并将其寄给银行。买方银行依次通知卖方,其客户已开具信用证,资金将用于购买。为了保护买方,货物可能会一直扣留到货物到达。

清洁信用证在签发期限内是不可撤销的。它们将保持良好状态,直到审查期到来。由于银行不想危及自身利益,他们可能会在第一年将信用额度保持在较低水平,直到他们确信客户能够偿还凭清洁信用证开具的汇票为止。在第二年,银行可以提高或降低限额,并可能在此后进行调整。

在贸易中使用清洁信用证的公司必须妥善保管该文件。根据信用证条款,伪造汇票将允许银行在没有任何支持信息的情况下向收款人发放现金。银行通常会检查汇票是否有伪造或以某种方式涂改的迹象,但可能并不总能发现问题,在银行收回资金并对相关方提起诉讼时,可能会制造混乱。在此期间,信用证可能暂时无法使用。

  • 发表于 2021-12-23 13:40
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  • 分类:商业金融

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