什么是投资者简介？(an investor profile?)
投资者简介是投资者目标的反映。它定义了一个人愿意接受多少风险，以及他期望得到的回报。基于此配置文件，投资者和财务顾问可以共同决定在何处分配资金，因为每个资产类别都有不同的风险水平。投资者概况决定了有多少资本流向股票、债券和其他资产类别，以及有多少应该保留现金。
某些标准决定了投资者的形象。通常，财务顾问会要求客户填写投资者简介问卷。目的是了解基本信息，如可用于投资的资金金额、何时需要资金、资金将用于何处以及投资者的年龄。例如，接近退休的投资者的投资期限比二三十岁的人要短。
投资者处理损失的方式也影响到他的投资者形象。如果一个投资组合在一年内下跌20%，而投资者利用这一机会购买额外的证券，那么他的风险承受能力很高。然而，如果他清算投资组合并出售所有资产，风险承受能力就会很低。
拥有保守投资者形象的投资者承担的风险尽可能小。保守投资组合的回报可能不大，但赔钱的机会也不大。投资者形象温和的人对股市有合理的了解，并愿意承担一些风险。一个有进取心的投资者对金融市场有着深入的了解，并且不怕进行高风险的投资。他应该期望最高的回报率。
投资组合将根据投资目标进行划分。如果基础政府不倾向于债务违约，政府债券往往是最安全的投资。公司债券可能有风险，因为如果公司拖欠贷款，某些投资者可能得不到偿付。领头羊股票是行业领先者，投资者可能会对一家历史回报率已被证实的公司感到更安全。高风险股票是指没有经过证实的业绩记录或显示其价格持续疲软迹象的股票。
- 发表于 2021-12-24 01:25
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- 分类：商业金融
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