什么是不同的个人银行家工作？(the different personal banker jobs?)
个人银行家的工作涉及监督客户的账户，范围包括银行柜员、贷款官员和那些为特定高端客户工作的人。个人银行家工作的一般职责是协助客户开立新账户，选择最佳投资或储蓄方案，同时将风险降到最低。要求可以包括对银行的各种服务、股票市场和整个银行业的广泛了解。
通常情况下，担任个人银行家工作的人是帮助非常富有的客户管理其资金的专业人士。为高端客户服务的个人银行家在投资方面提供专业建议，以最小的风险产生最大的回报。在与客户打交道时，专业的举止和外表是必要的，以投射出必要的信心，在处理客户的财务时获得客户的信任。处理金融信息的保密性和准确性也是这项工作的基本职责。
与客户沟通是拥有高净值客户的个人银行家的另一项基本职责。通过电子邮件、电话或面谈，定期更新账户信息。电话和会议是在客户方便的时候安排的，甚至可以在周末和晚上进行。所有这些都要求个人银行家随时了解客户账户的最新情况，并能够回答任何有关交易或账户余额等问题。
大型银行机构通常会将新客户分配给个人银行家。在被指派给客户后，个人银行家将解释银行所提供的各种账户。除了开立账户外，个人银行家还负责解释和指导客户如何关闭账户。也必须解释关闭账户的任何惩罚或后果。
一些个人银行家为自己工作。这类个人银行家工作的职责与为金融机构工作基本相同。但是，自营职业的个人银行家必须自己寻找客户。
与指定客户一起工作的个人银行家通常至少需要有金融或相关领域的学士学位。这些学位课程需要有数学方面的能力，特别是会计、经济和统计。一些希望在事业上有所发展的个人银行家可能还拥有工商管理硕士（MBA）学位。一些个人银行家的工作可能需要许可证。
个人银行家的工作机会取决于市场需求、教育和候选人是否有在该领域的成功记录。银行出纳员通常只要有高中文凭和一些客户服务经验就可以被雇用。对于大型机构的贷款官员，通常需要有学士学位，以及一些销售或银行业务的经验。
- 发表于 2022-02-14 02:19
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- 分类：教育
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