比特幣不僅只是一個潮流引領者，迎來了建立在分散的點對點網路上的加密貨幣浪潮，而且已經成為加密貨幣事實上的標準，激勵著越來越多的追隨者和衍生產品。

關鍵要點

• 廣義上講，加密貨幣是以代幣或“硬幣”的形式存在於分散式和分散式分類賬上的貨幣。
• 除此之外，自從比特幣在十多年前推出以來，加密貨幣的領域已經急劇擴大，下一個偉大的數字代幣可能在明天釋出。
• 比特幣在市值、使用者基礎和受歡迎程度方面繼續領先於加密貨幣。
• 其他虛擬貨幣如以太坊正被用來為那些無法獲得傳統金融產品的人建立分散的金融系統。
• 一些altcoins正在被認可，因為它們具有比比特幣更新的功能，比如每秒處理更多交易的能力，或者使用不同的共識演算法，比如

什麼是加密貨幣(cryptocurrencies)？

在我們仔細研究這些比特幣的替代品之前，讓我們退一步，簡要分析一下加密貨幣和altcoin等術語的含義。廣義上講，加密貨幣是以代幣或“硬幣”為形式的虛擬貨幣或數字貨幣。雖然一些加密貨幣透過信用卡或其他專案進入了現實世界，但絕大多數仍然是完全無形的。

加密貨幣中的“crypto”是指複雜的加密技術，它允許在分散的系統中建立和處理數字貨幣及其交易。除了這些貨幣的這一重要的“加密”特徵之外，還有一個共同的承諾，即權力下放；加密貨幣通常由團隊以程式碼的形式開發，團隊構建了發行機制（通常，儘管不總是，透過一個稱為“挖掘”的過程）和其他控制。

加密貨幣幾乎總是被設計成不受***縱和控制，儘管隨著它們越來越流行，這個行業的基礎性方面受到了抨擊。以比特幣為模型的貨幣統稱為altcoins，在某些情況下稱為“shitcoins”，並經常試圖將自己呈現為比特幣的修改版或改進版。儘管這些貨幣中的一些可能具有比特幣所沒有的令人印象深刻的特性，但與比特幣網路所達到的安全水平相當的比特幣還沒有出現。

下麵，我們將研究比特幣以外的一些最重要的數字貨幣。不過，首先需要註意的是：像這樣的清單不可能完全全面。其中一個原因是，截至2021年1月，存在著4000多種加密貨幣。儘管這些加密貨幣中有許多幾乎沒有跟隨者或交易量，但其中一些在專門的支持者和投資者群體中享有巨大的人氣。

除此之外，加密貨幣的領域一直在擴大，下一個偉大的數字代幣可能在明天釋出。雖然比特幣被廣泛視為加密貨幣領域的先驅，但分析師們採用了許多方法來評估比特幣以外的代幣。舉例來說，分析師通常認為，按照市值對硬幣進行相對排名非常重要。我們已經考慮到了這一點，但是還有其他一些原因可以解釋為什麼數字令牌也可以包含在列表中。

1.以太坊（eth）

以太坊是我們名單上第一個比特幣替代品，它是一個分散的軟體平臺，能夠在沒有任何停機、欺詐、控制或第三方幹擾的情況下構建和執行智慧合約和分散的應用程式（DAPP）。以太坊的目標是建立一套分散的金融產品，世界上任何人都可以自由使用，而不分國籍、種族或信仰。這一方面使得對一些國家的影響更加引人註目，因為那些沒有國家基礎設施和國家身份的國家可以獲得銀行賬戶、貸款、保險或其他各種金融產品。

以太坊上的應用程式執行在其特定於平臺的加密令牌ether上。以太像是在以太坊平臺上移動的工具，主要是希望在以太坊內開發和執行應用程式的開發人員，或者現在是希望使用以太購買其他數字貨幣的投資者。以太幣（Ether）於2015年推出，目前是僅次於比特幣（Bitcoin）的第二大數字貨幣，儘管它在很大程度上落後於佔主導地位的加密貨幣。截至2021年1月，以太的市值約為比特幣規模的19%。

2014年，以太坊推出以太預售，反響熱烈；這有助於迎來首次發行硬幣（ICO）的時代。據以太坊稱，它可以用來“編纂、分散、保護和交易幾乎任何東西”。繼2016年對分散自治組織（DAO）的攻擊之後，以太坊被分為以太坊（ETH）和以太坊經典（ETC）。截至2021年1月，以太坊（ETH）的市值為1383億美元，每股代幣價值為1218.59美元。

2021年，以太坊計劃將其一致性演算法從工作證明改為利害關係證明。這一舉措將使以太坊的網路能夠以更少的能源和更高的交易速度自行執行。股權證明允許網路參與者將他們的乙醚“股權”到網路上。此過程有助於保護網路並處理髮生的事務。這樣做的人會得到獎勵，類似於利息賬戶。這是比特幣工作證明機制的另一種選擇，即礦工因處理交易而獲得更多比特幣獎勵。

2.利特幣（ltc）

Litecoin於2011年推出，是最早追隨比特幣腳步的加密貨幣之一，經常被稱為“銀對比特幣的黃金”。它由麻省理工學院畢業生、前谷歌工程師Charlie Lee建立。

Litecoin基於一個開源的全球支付網路，它不受任何中央機構的控制，使用“scrypt”作為工作證明，可以在消費者級CPU的幫助下解碼。儘管Litecoin在許多方面與比特幣相似，但它具有更快的塊生成速率，因此提供了更快的事務確認時間。除了開發商，接受Litecoin的商家越來越多。截至2021年1月，Litecoin的市值為101億美元，每代幣價值為153.88美元，是全球第六大加密貨幣。

3.卡達諾（ada）

Cardano是一種“Ouroboros股權證明”加密貨幣，由工程師、數學家和密碼學專家採用基於研究的方法建立。這個專案是由查爾斯霍斯金森共同創立的，他是以太坊的五個創始成員之一。在對以太坊的發展方向產生一些分歧之後，他離開了，後來幫助建立了卡達諾。

卡達諾背後的團隊透過廣泛的實驗和同行評審的研究建立了區塊鏈。該專案的研究人員已經撰寫了90多篇關於區塊鏈技術的論文，涉及多個主題。這項研究是卡達諾的支柱。

由於這一嚴格的過程，卡達諾似乎在其股權證明同行以及其他大型加密貨幣中脫穎而出。卡達諾也被稱為“以太坊**”，因為它的區塊鏈據說有更多的功能。也就是說，卡達諾仍處於初級階段。儘管它在股權證明共識模型方面擊敗了以太坊，但在分散金融應用方面，它還有很長的路要走。

Cardano的目標是透過建立類似以太坊的分散式金融產品，以及為連鎖互操作性、選民欺詐和法律合同追蹤等提供解決方案，成為世界金融作業系統。截至2021年1月，卡達諾的市值為98億美元，其中一家ADA的交易價為0.31美元。

4.波爾卡多特（dot）

Polkadot是一種獨特的利益證明加密貨幣，旨在提供其他區塊鏈之間的互操作性。它的協議設計用於連線許可和無許可區塊鏈，以及oracle，以允許系統在一個屋簷下協同工作。

波爾卡多特的核心元件是它的中繼鏈，允許不同網路的互操作性。它還允許“副鏈”，或具有特定用例的本地令牌的並行區塊鏈。

Polkadot與以太坊的不同之處在於，開發者不僅可以在Polkadot上建立分散的應用程式，還可以建立自己的區塊鏈，同時使用Polkadot的區塊鏈已經具備的安全性。有了以太坊，開發者可以建立新的區塊鏈，但需要建立自己的安全措施，這會讓新的和較小的專案受到攻擊，因為區塊鏈越大，安全性就越高。在波爾卡多特，這個概念被稱為共享安全性。

波爾卡多特是由加文·伍德建立的，他是以太坊專案的另一位核心創始人，對專案的未來有不同的看法。截至2021年1月，波爾卡多特的市值為112億美元，一點交易價為12.54美元。

5.比特幣現金（bch）

比特幣現金（BCH）在altcoins的歷史上佔有重要地位，因為它是原始比特幣最早和最成功的硬叉之一。在加密貨幣的世界裡，由於開發者和開發者之間的爭論和爭論，出現了一個分叉。由於數字貨幣的分散化性質，基於普遍共識，必須對手邊的代幣或硬幣的程式碼進行大規模更改；此過程的機制因特定加密貨幣而異。

當不同派系無法達成一致意見時，有時數字貨幣會被分割，原有的鏈與原有的程式碼保持一致，而新的鏈將作為先前貨幣的新版本開始使用，並對其程式碼進行修改。

由於其中一次分裂，BCH於2017年8月開始運營。導致BCH產生的爭論與可伸縮性問題有關；比特幣網路對塊的大小有限制：1兆位元組（MB）。BCH將塊大小從1 MB增加到8 MBs，其思想是較大的塊可以在其中容納更多事務，因此事務速度將提高。它還進行了其他更改，包括刪除影響塊空間的隔離見證協議。截至2021年1月，BCH的市值為89億美元，每張代幣的價值為513.45美元。

6.恆星（xlm）

Stellar是一個開放的區塊鏈網路，旨在透過連線金融機構，為大型交易提供企業解決方案。銀行和投資公司之間的巨額交易通常需要幾天時間，涉及多個中介機構，花費大量資金的交易現在幾乎可以在沒有中介機構的情況下即時完成，而且對那些進行交易的人來說幾乎沒有成本。

雖然斯特拉將自己定位為機構交易的企業區塊鏈，但它仍然是一個開放的區塊鏈，任何人都可以使用。該系統允許任何貨幣之間的跨境交易。恆星的本幣是流明（XLM）。網路要求使用者持有流明才能在網路上進行交易。

Stellar是由Jed McCaleb建立的，他是Ripple實驗室的創始成員和Ripple協議的開發者。他最終離開了Ripple的角色，繼續共同創立了Stellar發展基金會。恆星流明的市值為61億美元，截至2021年1月的估值為0.27美元。

7.鏈環

Chainlink是一個分散的oracle網路，它架起了智慧合約（如以太坊上的合約）與外部資料之間的橋梁。區塊鏈本身不具備以可信方式連線到外部應用程式的能力。Chainlink的分散式oracles允許智慧合約與外部資料通訊，以便合約可以基於以太坊本身無法連線的資料執行。

Chainlink的部落格詳細介紹了其系統的一些用例。其中一個被解釋的使用案例是監控供水是否受到汙染或某些城市正在進行的非法虹吸。可以設定感測器來監測企業用水量、地下水位和當地水體的水位。甲骨文鏈可以跟蹤這些資料，並將其直接輸入智慧合約。這個智慧合約可以用來執行罰款，向城市釋出洪水警報，或者用甲骨文（oracle）提供的資料向使用過多城市用水的公司開具**。

Chainlink由Sergey Nazarov和Steve Ellis共同開發。截至2021年1月，Chainlink的市值為86億美元，其中一個連結的價值為21.53美元。

8.二進位制硬幣（bnb）

Binance幣是一種實用的加密貨幣，用於支付與Binance交易所交易相關的費用。那些使用代幣作為交換支付手段的人可以打折交易。Binance Coin的區塊鏈也是Binance分散化交易所運營的平臺。Binance交易所由趙長鵬建立，是世界上交易量最多的交易所之一。

Binance幣最初是在以太坊區塊鏈上執行的ERC-20代幣。它最終有了自己的主網。該網路使用了一個證明利害關係的共識模型。截至2021年1月，Binance的市值為68億美元，其中一家BNB的市值為44.26美元。

9.繫繩（usdt）

Tether是最早也是最流行的一組所謂的stablecoins加密貨幣之一，這種加密貨幣旨在將其市場價值與一種貨幣或其他外部參照點掛鉤，以減少波動性。因為大多數數字貨幣，甚至像比特幣這樣的主要貨幣，都經歷了頻繁的劇烈波動時期，Tether和其他stablecoins試圖平抑價格波動，以吸引原本可能謹慎的使用者。Tether的價格與美元的價格直接掛鉤。該系統允許使用者以比實際轉換為正常貨幣更及時的方式更容易地從其他加密貨幣轉換回美元。

Tether於2014年推出，自稱為“一個區塊鏈平臺，旨在促進以數字方式使用法定貨幣。”，這種加密貨幣允許個人利用區塊鏈網路和相關技術以傳統貨幣進行交易，同時最小化通常與數字貨幣相關的波動性和複雜性。截至2021年1月，按市值計算，Tether是第三大加密貨幣，總市值為244億美元，每個代幣價值為1美元。

10.莫內羅（xmr）

莫內羅是一種安全的、私人的、不可追蹤的貨幣。這一開源加密貨幣於2014年4月推出，很快引起了加密界和愛好者的極大興趣。這種加密貨幣的開發完全是基於捐贈和社群驅動的。Monero的推出非常註重分散化和可擴充套件性，它透過使用一種稱為“環簽名”的特殊技術來實現完全的隱私

透過這種技術，出現了一組加密簽名，其中至少包括一個真正的參與者，但是真正的參與者不能被隔離，因為它們看起來都是有效的。由於這種特殊的安全機制，莫內羅已經發展出一種令人不快的名聲，它與世界各地的犯罪活動有關。雖然這是匿名進行犯罪交易的最佳選擇，但莫內羅固有的隱私也有助於世界各地壓迫政權的持不同政見者。截至2021年1月，Monero的市值為28億美元，每股面值為158.37美元。