龐氏騙局是一種欺詐性的投資騙局,承諾高回報率,投資者風險很小。龐氏騙局是一種欺詐性的投資騙局,它用從後來的投資者那裡拿走的錢為早期投資者創造回報。這類似於金字塔計劃,因為兩者都是基於使用新投資者的資金來支付早期的支持者。
龐氏騙局和金字塔騙局最終都會在新投資者的洪流枯竭而沒有足夠的資金流動時見底。在那一點上,這些計劃被解開了。
1:44
龐氏騙局是一種投資欺詐,向客戶承諾在幾乎沒有風險的情況下獲得巨額利潤。參與龐氏騙局的公司將全部精力集中在吸引新客戶進行投資上。
這些新的收入被用來支付原始投資者的回報,作為合法交易的利潤。龐氏騙局依靠源源不斷的新投資,繼續為老投資者提供回報。當這個流用完時,這個計劃就失敗了。
“龐氏騙局”一詞起源於1919年一個名叫查爾斯·龐氏的騙子。然而,這種投資騙局的最早記錄可以追溯到19世紀中後期,是由德國的阿黛爾·斯皮策德和美國的莎拉·豪策劃的。事實上,後來被稱為龐氏騙局的方法在查爾斯·狄更斯的兩部不同的小說中都有描述,分別是1844年出版的馬丁·丘茲維特和1857年出版的小多裡特。
查爾斯龐齊在1919年的最初計劃是集中在美國郵政服務。當時,郵政部門開發了國際回信優惠券,允許寄件人預先購買郵資並將其包含在信件中。收信人會把優惠券拿到當地的郵局,然後把它換成發送回信所需的優先航空郵資郵票。
龐氏騙局依靠源源不斷的新投資,繼續為老投資者提供回報。
這種型別的交易被稱為套利,這不是一種非法行為。但龐氏變得貪婪,並擴大了他的努力。
在他的公司證券交易公司的領導下,他承諾45天的回報率為50%,90天的回報率為100%。由於他在郵票計劃中的成功,投資者立即被吸引。龐氏並沒有真正投資,而是重新分配了資金,並告訴投資者他們獲利了。這一計劃一直持續到1920年8月《波士頓郵報》開始調查這家證券交易公司。 作為該報調查的結果,龐氏於1920年8月12日被聯邦當局逮捕,並被控多項郵件詐騙罪。
龐氏騙局的概念並沒有在1920年結束。隨著技術的改變,龐氏騙局也隨之改變。2008年,伯納德•麥道夫(Bernard Madoff)因經營龐氏騙局被判有罪,該騙局偽造交易報告,顯示客戶透過不存在的投資獲利。麥道夫於2021年4月14日在獄中去世。
無論龐氏方案中使用的技術如何,大多數都具有類似的特性:
...,這家公司在卡瓦諾(Kavanaugh)的前商業夥伴指控他經營龐氏騙局後,曾在2019年成為一些爭議的焦點。Kavanaugh的律師後來給Variety發郵件指出,Kavanaugh和他的前合夥人“令人滿意地解決了他們的所有問題”,他的前合夥人還指出...
...是比特幣的下一個黑眼故事。” “這是明確的。這是龐氏101,“布賴恩·米肯說,他已經公開討論了這個問題。米肯是一名職業撲克玩家,大約18個月前開始對比特幣感興趣,現在在比特幣撲克網站Seals With Clubs上工作。他一...
這家比特幣龐氏騙局的運營商被勒令償還4000多萬美元的利潤和從投資者手中獲得的利息。運營商Trendon Shavers透過他的公司Bitcoin Savings&;從2011年到2012年至少一年半的信託。2012年,當他關閉公司時,投資者開始反抗,大約一年...
Trendon剃鬚刀公司今天承認使用虛擬貨幣比特幣實施龐氏騙局。這位33歲的得克薩斯州人麥金尼(McKinney)在2011年創辦了自己的公司Bitcoin Savings&Trust,並用它透過網際網路向潛在投資者收集比特幣,聲稱他將每三天向投資者支...
...收集捐款,直到他們的名字從名單上刪除。 旁氏騙局 龐氏騙局是以“搶彼還保”為前提的投資弊案,它們未必採用傳銷的等級結構,但它們確實透過從新鮮血液中抽取投資資金,向現有投資者承諾高回報。大多數龐氏騙局的...
...詐通常是涉及投資界的嚴重犯罪。 證券欺詐的例子包括龐氏騙局、傳銷和尾盤交易。 證券欺詐還可能包括虛假資訊、欺詐和拋售計劃,或利用內幕資訊進行交易。 理解證券欺詐 聯邦調查局(FBI)將證券欺詐描述為犯罪活動...