購買和擁有房地產是一種既能讓人滿意又能賺錢的投資策略。與股票和債券投資者不同的是,潛在的房地產所有者可以利用槓桿來購買一處房產,方法是預先支付總成本的一部分,然後隨著時間的推移付清餘額,再加上利息。
雖然傳統的抵押貸款一般需要20%至25%的首付,但在某些情況下,購買整個房產只需5%的首付。這種在檔案簽署的那一刻就控制資產的能力,讓房地產商和房東都膽大妄為,反過來,房東可以對自己的房子進行二次抵押,以支付額外房產的首付。以下是投資者透過房地產賺錢的五種主要方式。
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擁有租賃房產對於擁有DIY和裝修技能,並且有耐心管理租戶的個人來說是一個很好的機會。然而,這一戰略確實需要大量資金來支付前期維護費用和填補空缺月份。
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Provides regular income and properties can appreciate
Maximizes capital through leverage
Many tax-deductible associated expenses
欺騙
Can be tedious managing tenants
Potentially damage property from tenants
Reduced income from potential vacancies
根據美國人口普查局(U.S.CensusBureau)的資料,從1940年到2006年,新房銷售價格(房地產價值的一個粗略指標)的價值一直在上升,直到金融危機期間才有所下降。隨後,銷售價格恢覆上漲,甚至超過了危機前的水平。 冠狀病毒大流行對房地產價值的長期影響還有待觀察。
資料來源:美國人口普查局建築調查局
按揭貸款歧視是非法的。
房地產投資集團(REIGs)是那些想要擁有租賃房地產而不必麻煩地管理它的人的理想選擇。投資REIGs需要資金緩衝和融資渠道。
REIGs就像投資於租賃房產的小型共同基金。在一個典型的房地產投資集團中,公司購買或建造一套公寓樓或公寓,然後允許投資者透過公司購買,從而加入集團。
單個投資者可以擁有一個或多個獨立的生活空間單元,但運營投資集團的公司將集體管理所有單元,處理維護、廣告空缺和採訪租戶。作為執行這些管理任務的交換條件,公司從每月租金中提取一定比例。
一個標準的房地產投資集團租賃是在投資者的名義下,所有單位彙集了一部分租金,以防止偶爾空置。為此,即使你的單位是空的,你也會得到一些收入。只要集資單位的空置率不太高,就應該有足夠的資金來支付成本。
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More hands-off than owning rentals
Provides income and appreciation
欺騙
Vacancy risks
Similar fees as mutual funds
Susceptible to unscrupulous managers
炒房是為那些在房地產估價、營銷和裝修方面有豐富經驗的人準備的。翻蓋房屋需要資金和能力做,或監督,維修需要。
這就是眾所周知的房地產投資“狂野的一面”。正如日間交易不同於買入和持有投資者一樣,房地產投資者也不同於買入和租賃房東。舉個例子,房地產投機客往往希望在不到6個月的時間內**價值被低估的房產。
純粹的房產投資者通常不會投資於改善房產。因此,投資必須已經有了內在價值,才能在不作任何改動的情況下實現盈利,否則他們將使該物業免於競爭。
那些無法迅速解除安裝房產的人可能會發現自己陷入困境,因為他們手頭通常沒有足夠的未承諾現金來支付房產的長期抵押貸款。這可能導致持續的、雪球般的損失。
還有另外一種翻頁者,他們透過購買價格合理的房產並透過裝修增值來賺錢。這可能是一種長期投資,投資者一次只能購買一兩套房產。
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Ties up capital for a shorter time period
Can offer quick returns
欺騙
Requires a deeper market knowledge
Hot markets cooling unexpectedly
房地產投資信託基金(REIT)最適合那些希望在沒有傳統房地產交易的情況下投資房地產的投資者。
當公司(或信託)使用投資者的資金購買和經營收益性房地產時,就產生了房地產投資信託基金。房地產投資信託基金與其他股票一樣,在主要交易所買賣。
公司必須以股息的形式支付其應納稅利潤的90%,以維持其房地產投資信託基金的地位。透過這樣做,房地產投資信託基金可以避免繳納企業所得稅,而一家正規公司將對其利潤徵稅,然後必須決定是否將其稅後利潤作為股息進行分配。
與定期派息的股票一樣,REITs對於希望獲得固定收益的股市投資者來說也是一種可靠的投資。與上述型別的房地產投資相比,房地產投資信託基金為投資者提供了進入非住宅投資的機會,如商場或寫字樓,這些投資通常不適合個人投資者直接購買。
更重要的是,房地產投資信託基金的流動性很高,因為它們是交易所交易的。換句話說,你不需要房地產經紀人和產權轉讓來幫助你兌現你的投資。實際上,REITs是房地產投資集團的一個更正式的版本。
最後,在研究REITs時,投資者應區分擁有建築物的權益REITs和為房地產提供融資並涉足抵押貸款支援證券(MBS)的抵押REITs。兩者都提供房地產敞口,但敞口的性質不同。股權型REIT更為傳統,因為它代表了房地產的所有權,而按揭型REIT則側重於房地產抵押融資的收益。
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Essentially dividend-paying stocks
Core holdings tend to be long-term, cash-producing leases
欺騙
Leverage associated with traditional rental real estate does not apply
房地產投資平臺是為那些想和其他人一起投資更大的商業或住宅交易的人提供的。這項投資是透過線上房地產平臺完成的,也被稱為房地產眾籌。它仍然需要投資資金,儘管比直接購買房產所需的資金要少。
線上平臺將希望為專案融資的投資者與房地產開發商聯絡起來。在某些情況下,你可以用不多的錢使投資多樣化。
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Can invest in single projects or portfolio of projects
Geographic diversification
欺騙
Tends to be illliquid with lockup periods
Management fees
無論房地產投資者是利用房產賺取租金收入,還是等待時機,直到出現完美的銷售機會,都有可能透過預付房產總價值中相對較小的一部分來構建一個穩健的投資計劃。和任何投資一樣,房地產內部也有利潤和潛力,無論整個市場是漲是跌。
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...,但一旦確定了這些預測和折現率,凈現值的計算就相當簡單,而且可以自由地進行計算機計算。 dcf在房地產投資中的應用例項 投資者可以將其DCF貼現率設定為他們從類似風險的另類投資中預期的回報。例如,假設你可以投...
...對基金組成部分進行排序,找到這些優勢組合是一項相對簡單的任務。行業領導地位上升到這個排序上市的頂端,允許技術人員或投資者審查價格結構的長期或短期利潤潛力,以及低風險的入門水平。最後一步是考慮股息歷史,...
...個人投資者投資房地產市場的各個領域提供了多樣化和一種簡單、實惠的方式。與直接擁有或投資房地產相比,它們在這一領域的投資更具流動性。 房地產投資信託基金和房地產共同基金種類繁多,可供選擇。在考慮這兩種工...