除了在革新交流方面的作用外,網際網路還推動了線上投資,打破了一大批零售商人的資訊和執行障礙。隨後交易應用程式的普及為更廣泛的投資者帶來了巨大的功能,即以更高的執行速度和更低的費用參與金融市場的能力。
從那時起,像eTrade和Interactive Brokers這樣的平臺進一步普及了交易,使得大量的散戶交易員可以使用各種各樣的資產類別、工具和教育。更妙的是,這些平臺集中了許多功能,並提供來自多個交易所和ecn的流動性,增加了線上投資的優勢。
在總部位於英國的robo advisor和線上財富管理公司Nutmeg去年管理的基金超過10億英鎊之後,下一階段的發展已經達到了重要的里程碑。然而,這種集中執行和建議的程度與加密交易的情況不太一樣,加密交易面臨著多重挑戰,這使得加密交易對不太瞭解情況的投資者不具吸引力。
由於目前的需求明顯,加密資產管理工具正在迅速出現,以幫助散戶投資者探索市場。對於這些平臺背後的公司來說,動機很明顯:加密貨幣的市值接近4000億美元,而且開始出現穩定的跡象。
一個更成熟的市場也意味著知識面較低的投資者可能會涉足其中,與目前定義交易生態系統的分散性相比,需要一個更容易進入的平臺。
購買加密貨幣的過程仍然比購買普通股票更困難。隨著加密貨幣吸引新使用者,越來越多的市場參與者開始意識到,需要為各種技能水平的交易員設計簡單的工具來管理加密投資組合。
目前,新的交易者必須首先找到一個錢包,接受他們希望交易的加密貨幣,然後找到一個交易所,列出他們喜歡的硬幣,然後再完成一個多方面和漫長的驗證過程。一旦他們進入市場,如果他們想使持有的資產多樣化,就必須分散到錢包和交易所。雖然這是可行的,但這個過程的複雜性仍然是許多潛在交易者進入的一大障礙。許多業內人士認識到了這個問題。Blox的執行長Alon Muroch指出,“跟蹤和管理你的加密資產並不是一蹴而就的事,甚至對更有經驗的交易者來說更是如此。要知道你的硬幣存放在哪裡,它們的效能如何,以及它們的實時狀態如何,可能是一個挑戰。”
因此,一些公司正在引入一種工具,這種工具現在在更傳統的金融市場資產管理中司空見慣。加密資產管理平臺不再需要管理多個賬戶和錢包,而是透過幫助使用者整合其多樣化資產,同時提供改進的投資組合管理工具,簡化了流程。
目前已有多家基金提供加密資產管理,並代表客戶進行投資。到目前為止,這一模式已經顯示出強勁的業績,一家公司Bitwise Asset Management在構思了一隻加密專用基金後,在不到4個月的時間內實現了51%的回報。隨著這一資產類別的人氣飆升,機構投資者註意到了這一點,有研究表明,加密投資基金的數量在2018年可能會翻一番。
即便如此,生態系統中的大多數交易者仍在管理自己的投資,而且有幾個平臺已經將自己確立為一種工具,每天都有新的平臺出現。
到目前為止,加密領域已經出現了許多交易所,它們都提供一些加密貨幣的組合,儘管不是一個全面的列表。這對投資者構成了挑戰,因為許多交易所並非與所有錢包都相容,導致管理各種資產時出現複雜情況。
為瞭解決這一問題,加密資產管理平臺尋求簡化流程,而無需藉助第三方或管理者來處理使用者的投資。對於日常交易者誰缺乏深入和透徹的瞭解領域,這些工具提供了一個更容易的途徑進入和成功。
有幾個平臺承諾簡化加密交易員的資產管理,許多平臺已經證明瞭它們的有效性。例如,Muroch的Blox為使用者提供了一種簡單的方法,可以將他們的多個錢包和交換賬戶集中在一個位置。
該公司的工具幫助使用者同時管理多個投資組合,並支援自動同步,因此使用者的交易和購買將始終集中更新。此外,該平臺鼓勵更多地使用標記化。交易員可以使用CDT代幣解鎖高階功能,還可以透過使用公司的投資組合跟蹤工具賺取硬幣。
其他公司則提供更為傳統的資產管理工具,比如Iconomi,它允許交易員建立自己的資產組和組合,以匹配他們的風險偏好。Blackmoon是另一個基於區塊鏈的平臺,它擁有一個基於區塊鏈的服務,為資產經理管理客戶投資以及零售交易員監管自己的基金提供工具。一些公司甚至制定了更加民主的方法,使交易員能夠投資於其他參與者的投資組合和策略,如Melonport。
歸根結底,只有市場上的新進入者能夠輕鬆參與,加密貨幣的樂觀和擁抱才會持續下去。加密資產管理工具為所有技能水平的交易者提供了一個簡單且更集中的位置來管理他們的投資,從而為進入生態系統提供了更清晰的途徑。
隨著這些平臺變得更加主流,並繼續對日益細分的加密交換環境進行碎片整理,新興的資產類別將繼續經歷更好的增長。即便如此,他們的成功不僅取決於提供一個單一的地點來跟蹤投資,還取決於作為一個樞紐來更好地瞭解整個市場。
資產管理工具的下一個前沿領域可能是整合,因為平臺會發現其侷限性,並找到能夠增強其價值主張的合作伙伴。透過建立和推廣這些高度協同的平臺,加密貨幣市場最終將向整個線上投資社群更廣泛的參與開放。
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