错开的赔付是出了问题的第一个线索。

**当时正在**他的相机——一台黑魔法乌莎迷你相机，售价为4.6K，最低4300美元——并在Facebook Marketplace上找到了买家。买家说他叫安迪·麦，想和文莫一起付款。**要求不要透露自己的姓氏，他认为这种付款方式很奇怪，但不是破坏交易的。

然而，当钱最终进来时，它是分80美元或90美元分期付款的。Mai总共发送了52笔交易，每笔都在100美元以下。Rasa不知道如何回应——但奇怪与否，钱在他的账户里。所以，当买家按照约定出现在他位于东好莱坞的公寓外时，他想不出一个好的理由来阻止这笔交易。他把相机递过来，把钱转到他的银行账户上，认为这和钱包里的现金一样安全。

第二天，他意识到自己的错误。大约15个小时后，文莫冻结了他的账户，要求他核实身份，并联系当地执法部门。转账受阻，很快就清楚**永远拿不到他的钱。当他联系到Venmo时，客服告知他收了钱换货，违反了Venmo的用户政策，他的账户被正式暂停。

“我不是商人，”**对《边缘报》说我不是做相机销售的。这是我六个月来卖出的第一台相机。”

12天后，在文图拉县，另一位名叫布伦丹的视频专业人士也遭遇了类似的骗局。他列出了一台价值7500美元的索尼单反相机，当他来到当地一家星巴克进行交接时，他得到了同样可疑的一连串交易。买家同样是安迪•麦，尽管麦派了一个朋友去拿镜片。第二天，布伦丹的文莫账户被暂停，他的设备也不见了。

当布兰登和**与其他摄像师分享他们的故事时，他们发现有多达20人在两周内成为同一骗局的牺牲品。这个诈骗团伙的目标是Facebook Marketplace上的受害者，他们在洛杉矶地区寻找视频专业人士，并坚持要求Venmo付款，以确保他们能清白地逃走。前来取货的人五花八门，文莫账户也用得不一样——但付款总是来自一个名字里有“安迪·麦”的账户，这表明所有骗局背后都有一个集团。每次一个帐户被封锁，另一个帐户的名称出现了新的变种，准备一个新的受害者。

自去年10月以来，消费者团体一直对类似的诈骗行为发出警告，但这起最新的连环盗窃案已经达到了惊人的规模。Verge能够核实四名受害者的损失总计达25000美元——尽管如果Rasa的所有报告都是准确的，总损失可能高达100000美元。

我们不知道**和布兰登的账户被冻结的确切原因，但很可能，不管怎样，他们是用赃款支付的。当资金从一张被盗的借记卡或另一个泄露的账户转移时，像Venmo这样的资金转移服务的标准反应通常是冻结资金，以便将资金返还给合法的所有者。在**和布伦丹的案件中，这就意味着在骗子带着货物逃走的时候把钱抓回来。

如果真是这样的话，“Andy Mai”骗子们就会找到一个解决经典犯罪问题的新方法：如何将财务数据转化为硬现金。被盗的借记卡信息通常在地下市场上流通，但投资回报可能有很大差异。银行通常会在24小时内发现未经授权的取款行为，ATM限额将常规取款限制在每张卡200美元。犯罪分子已经找到了各种各样的创意方案来提高利率，而且Mai有可能利用Venmo和Facebook Marketplace从每张卡中榨取更多现金。

一位文莫公司的代表走到了悬崖边，强调了与陌生人交易的危险性。”Venmo是为朋友和相互信任的人之间的支付而设计的我们强烈提醒Venmo用户避免与他们不认识的人付款，尤其是涉及商品和服务（如活动门票和Craigslist项目）销售的情况下。这些支付具有潜在的高风险，可能会导致您的金钱损失而无法得到您所支付的。”该公司还强调了其正在努力打击系统上的欺诈行为，如果有迹象表明某一特定交易可能违反服务条款，该系统会提醒发件人。

然而，在大多数情况下，Venmo的欺诈保护重点是在资金离开客户钱包时确保资金安全。用户必须从自己的钱包中确认交易，而可疑的描述往往会触发对资金的扣押。对**和布伦丹来说，不幸的是，对收钱的用户几乎没有同等的保护措施。没有任何警告表明收到的付款可能是欺诈性的，在大多数情况下，没有办法在收到可疑交易时停止交易。

布伦丹说，如果他知道自己账户里的钱能很容易被收回，他就不会用文莫来做交易。他指了指服务的帮助页面，文莫形容付款“就像钱包里的现金”，他说，这种语言给了他一种虚假的安全感。

布伦丹对《边缘报》说：“我对整个局势的主要问题是，文莫知道这正在发生，但他们什么也没做。”他们为犯罪分子创建了一个平台，并将责任推给他们的合法用户，尽管他们的网站上有令人难以置信的误导信息。”

尤其令人不安的是，Mai似乎比Venmo的普通用户拥有更多的信用。在布兰登的案例中，骗子在转换账户前最多可以汇款3000美元——远远超出了标准的200美元限额。Venmo用户只有在验证了自己的账户，向公司提供了邮政编码、生日、社保号码的最后四位数字，以及其他一些情况下的文件之后，才能达到这个限制。但由于麦某一次管理多达6个账户——而且经常因欺诈而被关闭——目前还不清楚他是如何让骗局持续这么久的。

对**来说，这种核查是麦氏计划中最令人费解的方面之一。”他对《边缘报》说：“这简直是瞎了眼。”。

在某些方面，强大的反欺诈保护削弱了Venmo在支付服务中的独特优势。与eBay或传统的交易方式不同，Venmo不收取转账费用。这些费用通常被认为是用来防止欺诈的，如果你只是处理朋友之间的小交易，这是不必要的费用。但这也意味着Venmo无法支持已成为信用卡和在线支付服务标准的反欺诈服务。

尽管如此，许多Venmo用户可能还没有意识到，一个更简单、更容易的服务可能会减少对欺诈的保护。尽管这项服务声称警告用户远离商家交易，但**仍然感到自己被误导了。”**说：“文莫真的在玩‘让我们做最简单的事’的游戏。”但其实并不安全。”