流动性管理(liquidity management)和资金管理(treasury management)的区别

流动性管理与资金管理...

流动性管理与资金管理

随着时间的推移，商业环境发生了巨大的变化。法规发生了迅速的变化，商业模式也发生了突然的变化。此外，技术进步在重塑当前商业形势方面发挥了至关重要的作用。不愿意适应新技术环境的企业家和战略管理者，除了接受这种充满挑战的环境之外别无选择，只有这样才能在市场上保持竞争力和带来创新。当前情景的影响使业务运营更加复杂。这就是为什么对资金管理和流动性管理的需求增加了，以便企业能够在市场上成功地维持。

尽管金融机构可以互换使用“国库管理”和“流动性管理”这两个术语，但它们并不相同。在日益增长的金融市场中，作为一名高管或企业家，你应该能够了解资金管理和流动性管理的含义，以及这两个术语之间的区别？

资金管理是一个管理和管理货币、资金、现金、银行和金融风险的过程，目的是改善公司的流动性状况，并在未来进行有利可图的金融投资。订立对冲协议以管理财务风险也是财务管理的一部分。有许多机构设有单独的财务部，负责评估财务风险、跟踪资金和投资政策以及管理外汇风险。另一方面，流动性管理是成熟的国库管理的关键要素之一。这是一个确保你有合理数量的现金可用的过程，这样你就可以弥补你的业务流动负债，包括预期和意外。它考虑到你的流动性要求，并确保现金随时可用，在正确的时间。国库管理包括提供即时资金给公司，最大限度地减少整体货币风险敞口和保持流动性状况的业务。流动性管理包括了解现金需求，制定适当的投资指导方针，选择正确的投资机会，提高现金头寸的效率和透明度。

流动性管理涉及到许多程序和过程，如收取应收账款、执行付款、管理实际现金。这通常是由银行承担的，因为他们寻求新的和创新的方式来满足客户的要求。虽然国库管理与流动性管理是相关联的，但二者有一个主要区别。国库管理包括外汇风险管理。作为金融业的一员，你必须意识到外汇市场的波动性很大，而且外汇市场的利率也在不断变化。国库管理存在大量风险。例如，如果一个财政部经理把他的决定推迟几秒钟，一个企业可能会损失数百万美元。

但是，由于外币涉及现金，现金由流动性管理部门管理，所以不能只谈国库管理，不谈流动性管理。收到的现金用于支付，汇率管理包括在财务职能中。

资金管理主要处理外币和外汇风险，而流动性管理涉及管理公司的流动性状况。流动性管理最具挑战性的部分之一是对当前所需现金以及短期、中期和长期所需现金有清晰的了解，以便做出合理的决策。

发表于 2021-06-24 14:33
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分类：商业金融

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