财务分析师负责就投资和省钱策略提出建议。大多数为大公司工作，但也有一些为个人或家庭工作，特别是那些有很多钱可以投资的人。他们的主要工作是研究客户的资产，以寻找不同的方式来增加资产并赚取更多的钱。在大多数情况下，分析师自己实际上并不做任何投资，但他们做了大量研究，以便客户能够获得他们做出自己财务决策所需的所有信息。分析师可以提出建议，但他或她很少实际执行任何交易。

核心技能

金融或投资分析师可以在许多不同的环境下工作，但他们通常都拥有相同的基本技能，而研究在这一列表中排名靠前。分析师需要充分了解相关金融市场，以便利用某些基金或投资组合过去的表现信息，对未来可能的表现做出明智的预测。

研究不同类型的投资工具也是这项工作的重要组成部分。例如，分析师需要知道债券和股票之间的区别，并且应该能够帮助客户在不同的货币存款机会之间进行选择。这通常也需要对客户的目标和个人价值观有一个坚实的理解。一个好的分析师将能够解释为什么某种类型的账户或基金通常可能很强大，但对于特定的客户来说可能是一个糟糕的选择。

当然，提供这类信息有很多不同的方法，尽管在大多数情况下，它都是通过数据收集来实现的。分析师必须非常熟练地解释数据，并以客户能够理解的方式呈现数据。写报告、准备电子表格和做报告通常是这项工作的重要组成部分。

经纪人和银行的工作

许多最著名的金融分析师都在大型券商或银行工作。从事这些工作的人通常被称为“卖方”，这基本上意味着他们的建议是针对投资和资产的出售。金融经纪公司通常通过快速交易股票和债券来赚取大部分利润。在这些环境中，分析师非常重要，可以帮助高管做出将产生最大潜在利润的决策。

在银行工作的专业人士也倾向于做类似的工作。这些人通常负责管理银行的资产，并对其进行投资，以获得最大可能的回报。这些分析师也可能被要求帮助银行设定贷款利率、利率表和其他面向客户的服务。有时，这些利率是由法律规定的，但分析师往往可以找到办法，在利润率最大化的情况下，即使是在数字或多或少是固定的情况下。

公司的工作

私人股本或投资公司还聘请金融专家和分析师为私人客户提供建议。这类分析师通常被称为“买方”专业人士，因为他们的主要工作通常是为不同的集团或个人收购资产，并建立更永久的投资组合。

不同的公司有不同的目标和要求，但在大多数情况下，在买方工作的分析师大部分时间都在思考如何改善现有的金融资产。例如，他们向公司提供建议，并可能为慈善基金会做研究；它们为寻求扩张的企业提供了选择，或引导富裕家庭通过一些可用的投资选择。分析师需要能够解释所有不同选择的风险和可能的收益，他或她的主要目标通常是向客户全面展示财务前景，包括目前的情况和未来的情况。

兼职职位

并不是所有的投资分析师都在券商或公司工作，甚至也没有固定的工作时间。有一些咨询经验的人通常会自己动手，在自由职业者或独立的基础上培养客户。这一类的专业人士往往选择自己的工作，他们往往能够通过只在某些部门工作来培养“利基”。例如，一个人可以为非营利组织提供建议，或者作为小企业的顾问，为自己成名。自由职业者通常具有很大的灵活性，但分析师通常必须更加努力地维护活跃的客户名单。挑选工作的代价往往是缺乏稳定性，以及在工作方面存在一定程度的不确定性。

必修教育

大多数想成为金融或证券分析师的人至少需要获得学士学位，通常是在会计或商业等领域。有时只有高中文凭或副学士学位才有可能进入劳动力市场，但这种情况相对少见。事实上，许多最成功的分析师都获得了硕士学位，通常是财务管理或工商管理。雇主们通常把大学教育看作是对工作的严格要求的一种初步培训。

许可证和法律要求

金融分析师在能够工作之前，通常必须获得执照，或有时被称为“特许”。立法者提出这些要求有几个原因，但最重要的是基本责任和问责：金钱和投资是严肃的事情，人们希望得到一些保证，他们信任的提出建议和建议的人实际上拥有一些客观的专业知识。许多司法管辖区通过管理考试来处理许可证问题，而其他司法管辖区则只需要培训和教育的证据。特许金融分析师或CFA通常需要支付获得许可证的费用，并且可能还必须每年投入一定数量的继续教育时间或课程，以跟上最新趋势。