什么是私人财富管理？(private wealth management?)
作为一种资产管理，私人财富管理是一个宽泛的术语，描述用于维持和增加私人财富的技术。一般来说，私人财富管理是指为富有个人进行的资产管理，该领域的专业人士通常称其为高净值客户。私人财富管理也可以称为私人资产管理或私人银行业务。受雇帮助某人进行资产管理的专业人士可以被称为财富经理。财富管理人提供的服务多种多样，但通常包括投资策略、财务规划和税务管理。。
私人财富管理投资策略用于为高净值个人积累额外资产，包括选择投资组合以确保投资资金的最佳回报。私人财富管理投资策略包括被动管理和主动管理。当使用被动管理投资策略时，私人财富管理专业人士会选择强劲的长期投资，以尽可能少地改变投资组合，从而降低投资者支付的交易费用。这是一种基于市场本身将长期增长的假设的策略。采用积极投资策略的投资者希望通过频繁做出精心计算的交易决定来击败市场平均涨幅。。
财务规划是设定财务目标并确定实现这些目标所需步骤的过程。一般来说，财务规划包括了解个人当前的财务状况，制定预算和支出限额，以使个人更接近其财务目标。财务规划还可以包括退休规划和遗产规划。制定财务目标有助于减少超支，而超支会侵蚀个人的储蓄。
税收管理是私人财富管理的一个重要方面。它涉及减少私人缴纳的联邦和州税的策略。如果做得好，税收管理可以为富人节省大量资金。常见的减税方法包括遗产规划、慈善捐赠和礼物规划。
慈善捐款给正确的组织和礼物给家庭成员可以节省税款，因为这些礼物在许多地方是免税的。遗产规划涉及对遗产的处理，以减少遗产税（也称为遗产税）的金额，遗产税是在死者的财产转让给其预期的受益人时支付的。私人财富管理专业人士可以帮助一个人在死前和死后做出减少遗产税的决定。
- 发表于 2022-02-07 06:41
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- 分类：商业金融
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