什么是不同类型的支票欺诈？(the different types of check fraud?)
支票伪造、伪造和涂改是许多不同类型的支票欺诈行为之一。此外，空头支票是一种欺诈行为，涉及在一个或多个银行账户中“浮动”正余额。这些行为在大多数地方都是违法的，可能会导致罚款、监禁或两者兼而有之。然而，最终损失的金钱和费用往往以增加银行费用的形式转嫁给无辜的人。
每当有人未经允许在支票上签名和使用支票时，这就是伪造的。无论支票是来自该人的雇主、朋友还是家庭成员，都是如此。在某些情况下，支票是从陌生人那里偷来的，而此人首先无权拥有该文件。有时，这类欺诈与被盗或伪造的身份证一起使用，让零售商或金融机构接受。
伪造支票是支票欺诈的另一种类型，但它比伪造支票更为复杂。要伪造支票，一个人可以复印现有支票或使用计算机软件设计新支票，然后使用高质量的激光打印机打印。这可能需要一些技巧和昂贵的电子设备才能成功实现。
支票涂改与伪造支票有很大不同，但在某些方面与伪造支票相似。支票上的字迹用家用化学品涂改以抹去，然后重新书写以兑现给涂改者或零售商。一些修改支票的人只会删除支票的“付账”部分，而另一些人甚至会增加支票的金额。例如，在一个案例中，一张支票被更改为价值24000美元（USD），而不是原来的240美元。
另一种类型的支票欺诈被称为支票欺诈或支票浮动，与其他方法相比，这是复杂的。基本上，一个人开两个银行账户，并向其中一个账户开一张支票。一家银行可能需要数周的时间来处理该支票，并意识到另一个账户没有足够的资金。在透支发生之前，此人通常会向另一个银行账户再开一张支票，以支付第一个账户中不存在的资金。在许多情况下，此人最终会存下足够的钱来支付余额，而不是让两个账户都维持正常。。
- 发表于 2022-02-08 07:47
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- 分类：商业金融
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