什么是金融专家？(a financial specialist?)

金融专家是在金融相关领域工作的人，帮助个人实现他们的财务目标。金融专家的典型职责包括帮助客户进行投资决策，接受贷款申请，并提供长期的财务规划建议。银行雇用的金融专家的职责是多种多样的，而会计师事务所雇用的金融专家则主要负责报税和会计工作。大多数金融专家领取基本工资，但也有机会根据销售情况赚取佣金。...

Financial specialists can help people put money away for disasters.

金融专家是在金融相关领域工作的人，帮助个人实现他们的财务目标。金融专家的典型职责包括帮助客户进行投资决策，接受贷款申请，并提供长期的财务规划建议。银行雇用的金融专家的职责是多种多样的，而会计师事务所雇用的金融专家则主要负责报税和会计工作。大多数金融专家领取基本工资，但也有机会根据销售情况赚取佣金。

If a financial specialist is employed by a bank, he will perform some of the same duties as a customer service representative.

如果金融专家受雇于一家银行，他将履行一些与客户服务代表相同的职责，如处理客户投诉。一般来说，金融专家主要集中在销售方面。银行为金融专家指定每月和每季度的新账户销售目标，以及基于美元的贷款目标。新聘用的金融专家要接受培训，在培训期间，他们要学会识别销售机会，以及如何将服务问题变成销售。大多数银行要求财务专家向潜在客户进行电话咨询销售，并向现有客户交叉销售新产品。

Financial specialists can help people achieve benchmarks, such as home ownership.

许多银行雇佣了一名持证金融专家，他拥有销售投资和保险产品所需的许可证。持证金融专家为客户建立退休账户，并帮助富有的客户进行遗产规划。他们销售的保险产品通常仅限于定期人寿保险、终身人寿保险和年金，尽管他们被要求向其他处理房主和健康保险产品的员工进行推荐。一些有执照的金融专家被分配到银行最有利可图的客户组合中，他们专门为这些客户工作。

美国军队雇用了指挥部财务专家（CFS），负责处理个人财务管理（PFM）项目的日常事务。遇到财务困难的服役人员与财务专家见面，寻求财务咨询。部队指挥官任命财务专家，被任命为该职位的人必须具有投资、银行、资金管理和税收方面的广泛知识。

会计师事务所通常雇用个人财务专家，他们是经过税务认证的专业人士，并被分配到一个高价值的商业客户库。个人财务专家定期与客户见面，并提供有关企业收购、兼并和税收的建议。个人财务专家还为企业主提供与退休计划有关的财务帮助。一般来说，会计师事务所聘用的财务专家没有销售保险或投资产品的执照，但他们可以为客户提供投资不同类型产品的税务指导。