纽约金融服务部（DFS）公布了一份针对买**特币和其他虚拟货币的公司的拟议“守则、规则和条例”的副本，大约在该机构宣布对比特币监管进行调查一年后。

该提案概述了特殊“比特许可证”（真正）的要求，将于7月23日录入备案。拟议规则适用于购买、销售、转让、储存或维护客户比特币保管或控制的企业，以及代表商户将菲亚特货币转换为虚拟货币的公司。它们还将适用于将虚拟货币转换为其他类型虚拟货币的公司，以及发行虚拟货币。

它们不适用于比特币矿工，即维护比特币网络以换取虚拟货币的程序员。

根据这项提议，拥有比特币许可证的公司必须储备与其客户存款相同数量、相同类型的虚拟货币。他们还必须记录客户的真实姓名和地址，向客户披露使用虚拟货币的风险，并报告涉嫌欺诈的情况。除其他规定外，他们还必须任命一名合规办公室和一名计算机安全官员。

这些规定还留下了一些尚未确定的问题，比如虚拟货币业务必须保留多少资金。

公众将有45天的时间发表评论，相关规定可能在9月份生效。

“每家公司必须持有与欠第三方或对第三方负有义务的任何虚拟货币相同类型和金额的虚拟货币。”

金融服务总监本杰明·劳斯基（Benjamin Lawsky）一直很聪明地围绕着进步计划在网上推广。他允许Reddit问他任何问题，然后把提议的规则发布在Reddit和Twitter上。

“我们认识到，作为第一个为虚拟货币公司提出专门规定的国家，持续的公众反馈将是最终确定这一监管框架的重要组成部分，”Lawsky在一份声明中说我们期待着仔细和深思熟虑地审查公众对我们的建议的评论。”

由于金融业的临近，纽约拥有强大的金融监管基础设施，这意味着它往往为其他州的金融政策定下基调。

比特币企业对这一提议的反应在很大程度上是积极的。

新加坡比特币交易公司itBit的首席执行官查尔斯•卡斯卡里拉（Charles Cascarilla）在一份声明中说：“我们采取一切可能的措施，确保itBit保护消费者，防止滥用，并提供安全保障。”拟议的比特币许可证符合我们目前的标准和做法，我们完全愿意遵守最终准则。”

一家帮助商家接受比特币的公司BitPay对年度渗透测试的要求和其他安全要求，以及一天内任何交易超过1万美元时通知DFS的要求表示担忧。

虚拟货币在过去几年蓬勃发展，导致了许多引人注目的盗窃、诈骗和崩溃，对许多人来说都是财务上的灾难。长期主导菲亚特比特币买卖的Mt.Gox就是最好的例子。该公司因未能维持足够的准备金来支付客户存款而倒闭，目前在美国和日本正处于破产程序中。对比特币业务实行更严格的金融监管，可以防止未来发生此类灾难。