富达继续发展成为在线经纪领域的一支主要力量。富达的经纪服务在我们的2019年和2020年最佳在线经纪奖中占据了我们的榜首，因为该公司继续加强其平台的关键部分，同时也致力于降低投资者的投资成本。E*TRADE是一家在线经纪公司的先驱，它提供两个基于计算机的平台和两个功能齐全的移动应用程序，将吸引一系列投资风格和兴趣。 E*TRADE作为一家在线经纪人的悠久历史，在非常直观和易于导航的平台上获得了回报。

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• Account Minimum: $0
• Fees: No commission for stock/ETF trades. Opti*** are $0.50-$0.65 per contract, depending on trading volume.

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• Fees: $0 for stock/ETF trades, $0 plus $0.65/contract for opti*** trade

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富达的经纪服务在2019年和2020年的在线经纪大奖中均占据榜首，被评为最佳整体在线经纪和最佳低成本日交易平台。E*TRADE稳居前5名，被评为我们最容易交易的经纪人和最早期权交易员的经纪人。在它们之间进行选择很可能是你想要交易的资产类别的函数。我们来看看这两个整体上是如何相互配合的。

可用性

整体来说，Fidelity的使用非常友好。该公司已经解决了为活跃交易者提供工具的挑战，同时基本投资者仍能轻松体验到这一点，基本上将其产品分成两个平台。Fidelity的初始开户很简单，特别是当你在现有的家庭中增加一个账户时。但是，添加期权交易或保证金等账户功能需要填写额外的应用程序，并且这些数据（如您的职业）都不会从您的个人资料中复制，因此您必须再次输入。主要寻求买入并持有的不太活跃的投资者会发现，富达基于网络的平台已经远远满足了他们的需求，报价、图表、观察列表以及更多信息都被打包到一个界面中，以避免让人不知所措。Fidelity的可下载交易界面ActiveTraderPro为交易员和更活跃的投资者提供了比网站更深入的功能集。activetraderpro提供了所有的图表功能和交易工具。它是可定制的，因此您可以设置您的工作区以满足您的需要。

无论是使用移动设备还是计算机，新的E*TRADE客户都可以轻松地开立帐户并为其提供资金。有两个主要的基于web的平台，每个平台都有专门的移动应用程序，反映各自web平台的功能。例如，powere*TRADE应用程序可以让你通过powere*TRADE网络平台做几乎所有你能做的事情。标准的E*TRADE网站和应用程序面向刚刚起步的投资者，有两级菜单，可以访问大量筛选工具、投资组合分析和教育服务。对于寻找图表工具、价格提醒等的活跃投资者和交易员，Power E*TRADE网站和应用程序提供了更广泛的以交易为重点的功能。powere*TRADE可以设置为将最常用的功能放在前面和中间，这样您就不必到处寻找它们。Power E*TRADE是进行衍生品分析和交易的场所，因为它继承了公司收购Opti***House技术的所有特征。 2020年4月的更新允许拥有多个E*TRADE帐户的客户选择并保存一个默认帐户，以便在您登录Power E*TRADE时自动显示。

贸易经验

桌面体验

富达的工作流程，分析或交易现有的立场，在网站上是相对容易的你会发现链接到新闻和研究的股票在您的投资组合或观察名单。当你在寻找一个新的交易理念时，在各种标签和下拉选项中进行排序会变得很笨拙。大多数投资者会在“新闻与研究”选项卡中找到他们想要的东西，在那里你可以按市值、股息率、行业最高评级等找到股票。你可以为网上交易设置一些默认值，比如你想要的是市场指令还是限价指令，但大多数选择必须在交易时做出。

通过E*TRADE下订单很简单，您可以保存一张交易票据以备将来使用。您的投资组合头寸易于监控，E*TRADE提供了分析工具，您可以根据三个模型投资组合来衡量资产配置。标准的E*TRADE网站使用两级菜单导航可能很笨拙。当你弄清楚最常用的工具在哪里时，这种不适很快就会消失。编译你的观察名单是围绕着符号查找和你的观察名单有一个交易按钮与每个股票内联，如果你决定你喜欢你所看到的。没有特定名单的新投资者可以看到股票按共同的策略和风格组织，包括低市盈率和道琼斯指数等基本策略，以及长期RSI等技术策略。

Power E*TRADE的工作流程旨在让您在一个布局中访问所有喜爱的工具，您可以根据自己的喜好进行调整。您可以在所有标准图表视图之间切换，并应用范围广泛的指示器。powere*trade的交易票据比标准票据更为详细，它提供了快照分析，可以预测最大的损益、要注意的事件等等。您将收到一个“toast”通知，当订单已满或收到部分执行时，该通知将弹出。从通知中，您可以通过单击跳转到位置或订单页面。

在所有的平台上，你都会发现一张无处不在的实时数据流交易票。您可以从图表中下订单并直观地跟踪它。您也可以阶段订单和发送一批同时进行。

移动体验

你可以在富达的移动应用程序上交易股票、etf、期权和共同基金，但不能交易固定收益。富达在其移动应用程序上实现了部分股票交易；客户在输入订单时指定美元而不是股票。移动产品是全面的，几乎和桌面一样有广泛的功能列表，而且在工作流程方面，完全可以完成投资者和交易者需要做的大部分工作。您可以为最常用的功能选择自己的登录页面和设备底部的按钮，并定义新闻的呈现方式。基本面分析是有限的，而图表在移动设备上是极其有限的。与其他券商的移动应用程序相比，只有少量指标、没有绘图工具的图表仍高于平均水平。移动监视列表与桌面和web应用程序共享，监视列表在应用程序的导航中非常突出。除了有条件的订单外，人们可以在网络或桌面上使用的大多数订单类型也在移动应用程序上。

E*TRADE的所有平台都集成了观察名单，移动应用程序可以访问所有可交易资产。与etrade.com网站相比，移动应用程序的工作流程更为顺畅，尽管该网站在去年进行了一些更新。例如，在平板电脑上使用powere*TRADE是非常令人愉快的。

产品范围

Fidelity客户可以在网站和Active Trader Pro上交易大量资产。股票（包括零星股票）、期权和共同基金可以在移动应用程序上进行交易。一个值得注意的限制是，富达不提供期货或期货期权。E*TRADE拥有更强大的衍生品产品，可以获得期货和期货期权。两个经纪人都不支持加密货币交易。

订单类型

Fidelity允许您在网站和Active Trader Pro上输入各种各样的订单，包括条件订单，例如一个取消另一个，一个触发另一个。有条件的订单目前在移动应用程序上不可用。从Positi***页面可以很容易地关闭头寸或滚动期权订单。使用富达的篮子交易服务，您可以选择一组最多50只股票，称为篮子，可以作为一个实体进行监控、交易和管理。您可以自动将投资分配到具有相同美元金额或股票数量的多个证券上。在许多在线代理中找不到这种功能。

E*TRADE客户可以在网站和E*TRADE Pro上输入各种订单，包括有条件的订单。移动用户可以输入有限数量的有条件订单。最强大的订单输入设置是在E*TRADE Pro上，它允许跟踪止损订单和其他几种高级订单类型。客户可以在所有平台上发布订单，以便日后进入。

交易技术

富达的交易执行引擎富达动态流动性管理（FDLM）寻求最佳可用价格，并为客户提供高价格改善率。富达表示，与订单录入时的报价相比，执行1000股可销售订单的客户预计该笔交易平均可节省18.79美元。 富达内部统计数据（2019年1月至9月的数据）显示，这比2.80美元的行业平均水平高出13.86美元。此外，您的订单不会生成订单流付款。富达采用第三方智能订单路由技术进行选择。 然而，期权价格的改善远低于行业平均水平。交易策略的回溯测试可以在富达财富实验室专业版中完成，这是一个溢价功能，可供在12个月的滚动期内进行36+股票、债券或期权交易的家庭投资者使用，且富达符合条件的经纪账户中至少有25000美元的资产。 客户可以在Wealth Lab Pro中通过获得自动交易资格来执行策略交易，这需要100000美元的权益和每年500次的交易。

E*TRADE的订单路由技术采用了喷洒和顺序路由，大多数订单都发送给做市商。标普500指数成份股约95%的订单价格有所改善。路由器寻求执行速度和质量的结合，该公司表示，它有一个团队专门监控其先进的订单路由技术，以寻求市场上最佳的执行。E*TRADE在其网站上发布订单发送报告，并每季度更新一次。

成本

富达的费用与大多数行业参与者一致，在2019年10月加入了零费用竞争。富达对在线股票、ETF或OTCBB交易不收取佣金。期权交易不收取任何佣金。每份合同的佣金为0.65美元。与其他行业相比，保证金利率是平均水平。 富达对某些共同基金家族的首次购买收取75美元的费用，其中包括行业巨头先锋基金。 根据市场的不同，国际贸易会产生各种各样的费用，因此在下订单之前，请仔细查看这些佣金。

E*TRADE对在线股票或ETF交易不收取佣金。低价股票和期权交易定价是分层的。OTCBB交易对每季度少于30笔交易的客户产生6.95美元的佣金，或每季度超过30笔交易产生4.95美元的佣金。期权交易不收取任何佣金。对于大多数客户，每份合同的佣金为0.65美元$每季度交易次数超过30次的为0.50。价格在0.10美元或以下的合同免收费用。无交易费计划以外基金的共同基金佣金为19.99美元。固定收益为每只债券1美元，最低10美元，最高250美元。保证金利率高于平均水平。期货交易费用为每一合约每方1.50美元加上交易费用。比特币期货费用为每方合约2.50美元加上交易费用。实时经纪人费用是25美元每笔交易的资产类别。  在美国东部时间凌晨4点至7点之间通过经纪人进行的延长时间的隔夜交易可免除此费用。

富达客户会自动加入现金扫描计划，支付的利率比大多数其他经纪人提供的利率高得多。 富达确实从你的闲散现金和客户现金余额的差价中获利，但当他们已经向你支付了高于平均水平的利率时，他们很难吝惜这笔钱。E*TRADE客户如果不采取行动，可以从未投资的现金中赚取少量利息。如果你将现金转入货币市场基金或E*TRADE高息银行账户，你可以赚得更多，但你必须自己采取行动。

Fidelity不参与订单流支付（PFOF）。 这是一种经纪人接受做市商付款，让做市商执行指令的做法。Fidelity关注的不是这些支付，而是高质量的交易执行，并确保您的订单在几乎所有交易中都实现了价格提升。这对于富达来说是一个非常重要的差异化点，因为它的许多竞争对手都看到了PFOF收入的增长——可能是以更好地执行客户的要求为代价的。E*TRADE接受订单流支付，但其订单执行实践产生的价格改善明显高于订单流支付。

富达（Fidelity）的客户在其股票订单上享有健康的价格改善率，但在期权方面低于平均水平。平均而言，股票订单的价格改善每股收益为0.0091美元，期权订单的价格改善每股收益为0.0342美元。E*TRADE客户在股票订单和期权订单的价格改善中平均每股获得0.0045美元，每份合同获得1.81美元。E*TRADE的期权价格涨幅远高于平均水平。

这两家公司都向客户提供股票贷款计划，而且都启用了投资组合保证金。

研究设施

富达和E*TRADE拥有广泛的研究便利。在E*TRADE，尤其是在powere*TRADE平台上，您会发现对期权交易的更多支持。

富达在网站上的研究产品包括股票、etf、共同基金和固定收益的灵活筛选工具，以及各种工具和计算器。一些专家屏幕以及专题屏幕是内置的，可以定制。ETF筛选器的外观和感觉与股票筛选器相似，但包括分析师评级。etf有主题屏幕，但没有内置专家屏幕。在研究etf时，你可以输入一个股票代码（或一组代码）来找到包含该股票的etf。共同基金评估师深入挖掘每个基金的特点。 尽管它倾向于驱使用户使用富达基金，但考虑到平台，这并不出人意料。对于选项，有一些由LiveVol支持的内置扫描，以及创建自定义扫描的能力。固定收益投资者可以使用债券筛选工具筛选出近12万个二级市场发行的债券，这些债券有多种标准可供选择，还可以构建一个债券阶梯。那些在网站上寻找期权交易想法的人可以深入到策略配对工具中，该工具可以让知道自己感兴趣的基础和期权策略的客户扫描交易想法。 战略评估者评估和比较不同的战略；结果可以自动填充交易票据。

该网站提供了大量的新闻来源，可以按持有量、观察名单和实时更新进行排序。新闻来源包括全球市场和美国。在Active Trader Pro上，您可以设置来自彭博电视台的流媒体新闻和视频。 Fidelity客户可以从Standard&amp；Poors，Hightower Report，Ned Davis Research和Zacks。Fidelity基于web的图表集成了Recognia提供的技术模式和事件，以及social Market Analytics提供的社会情绪评分。 图表是更灵活和定制的积极交易员专业。尽管移动应用程序上的图表相对有限，但它仍然比其他大多数经纪商提供的要好。

E*TRADE在网站上的研究产品包括股票、etf、共同基金和固定收益的灵活筛选工具，以及各种工具和计算器。Power E*TRADE提供了针对特定选项的研究和一个很棒的图表包。标准的E*TRADE股票筛选器可以使用45种不同的标准进行定制，分为六个类别。在Power E*TRADE上，Live Action scanner有100多个预定义屏幕，可根据异常活动、波动性指标、希腊、基本面、价格变动或任何期权或股票活动实时扫描市场的实时价格和实时分析指标。LiveAction提供了许多关于技术、基本面、收益、情绪和新闻事件的屏幕。许多内置屏幕都是Power E*TRADE平台所独有的。 Recognia scanner使您能够根据技术事件或模式扫描库存，并在满足新标准时设置警报。

E*TRADE在2020年增加了17个主题投资筛选，主题包括防御、黄金对冲、低估价值的大公司、后起之秀、新兴经济体和技术先锋。该网站上的ETF筛选推出16个预定义的战略，让你开始，是可定制的。在网络上，全明星基金是由E*TRADE Capital Management挑选出来的一系列共同基金，用于启动客户。该名单选自E*TRADE Securities提供的无负载共同基金。 债券筛选程序允许客户通过输入满足其需求的标准来搜索固定收益产品。

为了帮助你想出交易点子，powere*TRADE提供了包括技术模式识别在内的实时工具。你可以选择一个特定的指标，看看哪些股票目前显示这种模式。直播每15分钟更新一次。  期权交易者可以使用Strategy Seek，这是期权交易所功能的一个翻版，旨在作为教育，同时也是期权如何运作的一个例证。因此，Strategy Seek工具也非常适合生成交易想法。Power E*TRADE提供免费的彭博电视和实时流媒体新闻、道琼斯、MarketWatch、PR Newswire、BusinessWire、GlobeNewswire和Briefing.com。E*TRADE允许客户免费访问穆迪、汤森路透、晨星、MarketEdge、Trefis、研究团队、TipRanks和New C***tructs的研究和评级。TipRanks提供了来自4000多名卖方分析师和4500名金融博客作者的综合意见。资产超过10万美元的客户可以查看瑞士信贷研究；新账户持有人将获得30天的试用期。在Power E*TRADE上，制图爱好者可以获得各种技术指标，以及Recognia识别技术事件的能力。

证券投资组合分析

富达的投资组合分析程序FullView可以让你引入外部账户，让你了解你的所有资产，也可以让你向顾问有限地访问你的投资。一旦添加了几个非保真帐户，FullView的加载速度可能会很慢，而且定制起来也有点困难。这些报告能让你很好地了解你的资产配置以及资产价值的变化来自何处。网站内置的投资组合绩效报告可以定制，并与各种基准进行比较。账户余额、购买力和内部收益率实时显示。客户可以向其投资组合头寸或观察名单上的任何项目添加注释。一个有用但尚未提供的特性是平仓的税务影响。

在powere*TRADE上，您可以查看您的整体投资组合风险以及资产配置。您可以基于单个帐户进行管理，或者，如果您有多个帐户，则可以将它们作为一个组进行分析。“风险幻灯片”功能查看价格和波动性的不同范围内的风险，向您展示您最容易受到市场变化影响的地方。不过，你不能通过合并其他金融机构持有的资产来了解你的整体资产。交易员还可以在Power E*交易平台上为交易或观察名单添加注释。在这个网站上，预计收入页面让你感受到预期的未来收入，包括股息、资本收益分配和债券利息信息。购买力和保证金要求实时更新。

教育

富达的在线学习中心包含600多个领域的内容，包括期权、固定收益、基本面和技术分析以及退休。教育内容由文章、视频、网络研讨会、信息图表和录制的网络研讨会组成。内容是保真度和第三方创建的内容的混合体，其中包括旨在引导学习者前进的课程。Fidelity还提供每周的在线辅导课程，客户可以参加一个小组（8-10人）的在线教育课程，围绕选项和技术分析的主题进行深入讨论。 这些移动应用程序的特点是Fidelity称之为学习程序，帮助初学者更好地了解市场和投资理念。在网站上，“时刻”页面旨在引导客户经历重大的人生变化。话题包括买房、结婚或离婚、失去父母或配偶、生孩子或领养孩子、送孩子上大学、过渡到退休等等。页面布局精美，提供了一些可操作的建议，但没有深入细节。

E*TRADE的网站提供了一个学习中心，包含投资相关的文章、使用技术的帮助和交易相关的内容。交易初学者可以查看入门部分，并从那里开始，因为他们更熟悉投资概念。教育中心对每个人都是开放的，不管他们是不是顾客。它提供多种形式的投资者教育，涵盖投资、退休和交易等主题。您可以按技能级别、内容格式和主题进行筛选以定位相关内容。E*TRADE提供每日产品网络研讨会，帮助其交易员和投资者精通网络、移动和电力E*TRADE平台。每年有三到四个虚拟学习环境活动（VLE），这些活动是基于网络研讨会的全天活动，采用结构化、连续的学习形式，公司计划在2020年继续开展。选项论坛活动提供了三个轨道：初级、中级、高级和高级，总共进修了12节针对选项能力的教育课程。

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富达提供24/7的电话线，在网站和移动应用程序上与人类代理在线聊天。你可以与一个实时经纪人交谈，尽管通过经纪人进行的任何交易都有附加费。 网站上的常见问题主要集中在交易相关信息上。****部在Twitter上对发送到他们账户（@fidelity）的投诉似乎反应非常迅速。在Twitter上，对那些深陷困境的人的回应通常是这样的：“我为挫折感到抱歉。这不是我们希望您的感受，我们希望确保您的意见被转发给正确的团队。你能把你的全名，联系方式和发生的事情的详细情况发给我们吗？谢谢你。”

E*TRADE还有一条24/7的电话线，可以联系经纪人、退休专家、财务顾问、活跃交易员顾问和产品专家。拥有较大账户的客户有资格根据要求享受优先服务，并且可以使用应答非常快的电话线。E*TRADE实体分支机构的财务顾问提供面对面的协助。与人类代表在线聊天。 E*TRADE的移动用户可以通过聊天访问****。目前chatbot功能有限，但E*TRADE计划在2020年期间扩展此功能。通过单击网站每页顶部导航中****菜单中的“建议”链接，可以随时向E*TRADE提交反馈。

安全

富达的安全性达到了行业标准。移动应用程序用户可以通过生物识别（人脸或指纹）登录。当客户端从未知浏览器登录时，会使用安全问题。高风险交易，如电汇，需要双因素认证。富达持有超额证券投资者保护公司（SIPC）保险，其中包括190万美元的未投资现金限额。据富达称，这是目前经纪行业可获得的最大超额SIPC保护。

E*TRADE的安全性也达到了行业标准，包括用于移动登录的生物识别（人脸或指纹）。E*TRADE的完整保护保证涵盖任何欺诈性使用客户账户的行为，并根据需要提供额外的安全软件。E*TRADE持有由伦敦保险公司提供的超额证券投资者保护公司（SIPC）保险，除了在SIPC清算中返还的金额外，支付金额的总限额为6亿美元。单个客户的最高限额为1.5亿美元，每个客户的现金限额为90万美元。

我们的判决

富达为所有经验层次的投资者提供卓越的价值。那些有兴趣进行自己的研究的人会对所提供的资源感到高兴。买入并持有的投资者和频繁的股票交易者得到了特别好的服务，这说明作为一个在线经纪人，Fidelity是多么的庞大和全面。这样做的一个后果是，你可以花一些时间挖掘工具或功能，你需要作出一个特定的投资决策。它是存在的，但是你可能需要搜索它。然而，这正是拥有如此丰富功能集的一个折衷办法，而activetraderpro和主平台的分离有助于消除一些潜在的混乱。一旦你成立和交易，富达的执行质量是极好的，在大多数交易规模和他们的重点是产生兴趣，你的闲钱是令人钦佩的。这家公司是私人所有的，不太可能成为收购候选人。

E*TRADE将自己定位为在线经纪领域一个灵活但功能齐全的参与者。期权交易所技术的整合为E*TRADE提供了电力E*TRADE平台期权分析和交易能力的重大升级，保持了E*TRADE作为顶级交易平台之一的优势。与富达相比，衍生品交易员将发现电子交易的研究能力更强。该网站平台将继续精简和现代化，我们期待着更多的未来。E*TRADE对于期权分析和交易以及想要分析能力的移动应用程序用户来说都是很好的选择。不太积极的客户，如果他们更喜欢被动的投资方式，可能会在其他地方更快乐，或者使用E*TRADE的核心投资组合机器人咨询服务。摩根士丹利在2020年2月宣布有意收购E*TRADE。 我们希望在Power E*交易平台上找到的优秀期权交易工具能够得到维护，并继续开发针对不太成熟投资者的功能。

方**

Investopedia致力于为投资者提供公正、全面的在线经纪审查和评级。我们的评估是对在线经纪商平台的所有方面进行六个月评估的结果，包括用户体验、交易执行质量、平台上可用的产品、成本和费用、安全性、移动体验和****。我们根据我们的标准建立了一个评分量表，收集了3000多个数据点，并将其纳入我们的星级评分系统。

此外，我们调查的每个经纪商都需要填写一份320点的调查报告，内容涉及我们在测试中使用的平台的各个方面。我们评估的许多在线经纪人都亲自向我们展示了他们在我们办公室的平台。

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