为企业融资有两种方式:私人股本和私人债务。选择最适合你的东西取决于个人需求。
私人债务和私人股本的区别在于资金的来源和使用程度。
私人股本允许不同的投资者投资于小的、年轻的公司,这些公司可以得到发展和改进,以后可以高价**。这样做是为了获得大规模的利润。
然而,私人债务是一种贷款形式:非正式的和正式的。债务不允许对公司进行巨额投资,利润也会变得很低。它由个人或公司提供,取决于债务人和债权人的关系。
Parameter of Comparison | Private Equity | Private Debt |
---|---|---|
利益的作用 | 这些公司寻找年轻的公司,低估公司的价值,投资,开发,转售和获取利润。 | 从个人或私人投资者处获得的个人贷款、信用卡、公司债券或商业贷款。 |
来源 | 它来自私人投资者和购买小公司的公司 | 债务可以从亲戚、朋友甚至私人公司获得 |
投资者激励 | 公司或企业转型后,吸引了众多准备对新成立的公司进行大规模投资的投资者的目光,使原股东获得了大规模的利润。 | 对于那些为你的公司贡献债务的投资者来说,他们努力发展业务的动机可能比他们是股东的动机要少。这是因为债务持有人在清算后首先优先获得资金,因此他们没有任何动力发展业务。 |
现金和其他要求 | 它需要大量的现金进行投资。它需要专业知识和技能来评估哪家公司最适合投资,以及从转售中获得的利润。 | 在这种情况下,公司必须定期向债务持有人支付利息。这导致现金严重流失。 |
资产负债表上的负债 | 在你的资产负债表上,权益并不是一种负债。尽管你必须在你的财务和公司文件中披露其他股东。 | 这是公司和资产负债表上的一项负债。投资者在投资一家账面负债过多的公司时可能会犹豫不决。 |
私人债务是个人或私人企业应计债务。私人债务可以以多种形式获得,包括个人贷款、信用卡、公司债券或商业贷款。它还涉及从私人公司获得贷款的非银行机构。
在很大程度上,大量投资者参与了这一过程。直接贷款、夹层贷款、不良债务、基础设施和房地产也包括在同一项目中。
私人债务是有风险的,因为当家庭内部或朋友之间提供贷款时,不定期的还款会造成紧张,甚至导致矛盾的关系。债务人并不是唯一一个有私人债务风险的人。当债权人同意贷款时,他们也会因为不偿还资金或昂贵的法律手续而受到威胁。如果出现破产情况,债务人将失去大部分投资。
私人股本在过去20年中有了显著增长。这是一种非常规投资类别,由未在公开交易所上市的资产组成。
在这方面,基金和投资者积极投资于私营公司。他们甚至参与了上市公司的收购。这导致了对公共股本的处置。
主要的想法是用这笔钱收购私人或上市公司,发展和改善他们的业务和转售它在相当大的利润。这一过程一般发生在5-10年之间,但可能因公司而异。
私人投资者为各种公司提供资金,并为它们提供充足的资本,以引进新技术,促进它们的发展,扩大营运资本,加强和巩固它们的资产负债表
私募股权基金有有限合伙人(LP),他们通常拥有基金99%的股份,并承担有限责任或零责任,而普通合伙人(GP)只拥有1%的股份,并承担全部责任。普通合伙人负责投资的执行和运营,并承担重大责任。
私募基金的主要目标是一家年轻的公司,似乎有着良好的未来和良好的管理。但并非每次都是这样,有时候他们也会购买业绩不佳、被市场低估的企业。
主要目标
最后,私人债务和私人股本在寻求自我扩张的年轻公司的发展中起着至关重要的作用。两者都是在盈利的基础上运作的,尽管涉及很多风险。所有这些私有制给少数人带来利益,同时给许多人带来机会。
负债率(debt ratio)和债务股本比(debt to equity ratio)的区别 公司追求各种增长和扩张战略,以获得更高的利润。在公司可以使用股权、债务或两者兼而有之的情况下,通常使用资本要求来分析这种战略选择的融资。大多数公司试图...
...商品以及任何有可能在短时间内获得高额利润的证券。 私人股本 另一方面,私人股本是富人为了获得企业的股权而投资的资本额。这些资金可以用来满足企业的营运资金要求,以改善资产负债表,也可以用来进行物质投资,以...
对冲基金和私人股本基金是可供选择的投资类型,可以加强和多样化投资者的投资组合。但是,尽管它们提供了产生利润的途径,但也有一些因素在两者之间划清了界限。 总结表格 对冲基金 私人股本 开放式投资基金 封...
对冲基金和私人股本基金是可供选择的投资类型,可以加强和多样化投资者的投资组合。但是,尽管它们提供了产生利润的途径,但也有一些因素在两者之间划清了界限。 总结表格 对冲基金 私人股本...
...处。 类型 有担保/无担保、私人/公共、贷款、债券。 投入资本、所得资本、收入。 计算 (欠款-资产价值) (资产价值-债务) ...
...吸引有限责任合伙企业或公司的投资形式下。然而,尽管私人股本和对冲基金拥有相似的投资者特征,但它们仍存在显著差异。私人股本(private equity) vs. 对冲基金(hedge fund)私募股权和对冲基金的区别在于,私募股权的风险低于对...
...风险投资。它们的功能是相同的,有时人们会相互混淆。私人股本(private equity) vs. 风险投资(venture capital)私募股权投资与风险投资的区别在于,私募股权投资是在扩张阶段进行的,而风险投资则是在种子阶段进行的。Parameter of Com...
...了一个展示其产品、服务和成就的投资组合,以吸引包括私人股本公司在内的投资者。这些由私人股本公司支持的公司随后成为公司投资组合的一部分。因此,投资组合公司和私募股权公司之间存在着互惠关系。私人股本(private ...
...行咨询。在私募股权模式中,你正在深入挖掘商业模式。私人股本从业人员倾向于一个行业。很多人从投资银行到私募股权,这两个世界的很多部分是相似的。但有一个很大的区别,投资银行是非常重的执行力。当你在投资银行...
...记在任何证券交易市场,或者。商业银行(merchant bank) vs. 私人股本(private equity)商业银行和私募股权的区别在于,商业银行处理商业资本资金,借钱,投资不同的行业赚取利润,而私募股权公司则略有不同,他们的目标是将个人资...