什么是投资组合分析？(portfolio analysis?)

投资组合分析是对投资组合的评估，以确定其是否满足投资者的需求，投资者是跨国公司还是计划退休的教师。该分析提供了投资组合中流动资产的细分，并对其当前和历史表现进行了讨论，以了解投资者是否做出了有关资源配置的明智决策。该分析可提供改进投资组合组合的建议，同时考虑投资者的独特需求。...

Basic portfolio analysis will offer a quick overview to determine if a portfolio is heading in the right direction.

投资组合分析是对投资组合的评估，以确定其是否满足投资者的需求，投资者是跨国公司还是计划退休的教师。该分析提供了投资组合中流动资产的细分，并对其当前和历史表现进行了讨论，以了解投资者是否做出了有关资源配置的明智决策。该分析可提供改进投资组合组合的建议，同时考虑投资者的独特需求。

In the financial world, a portfolio represents a group of investments in such commodities as stocks, bonds and mutual funds.

具有投资组合分析功能的投资软件可用。投资者输入他目前持有的所有资产，软件运行各种算法，以提供投资组合中资产组合的全面概述。投资者可以更改软件中的参数，以获得有关维护满足其需求的投资组合的建议；例如，厌恶风险的投资者可能会问，混合资产是否适合她的方法，或者她是否需要剥离一些资产并添加新资产。

经纪人和分析师也将此作为一项服务提供。通过全面服务经纪人进行投资的人通常会将投资组合分析作为其服务包的一部分，并可以与财务顾问会面，讨论他们的需求。如果投资者正在处理自己的资产或与提供更有限服务的经纪人合作，他们也可以要求并支付分析费用。提供全方位服务的经纪人可能会很昂贵，而那些只需要定期帮助和指导的人可能会发现，在需要咨询专家时，咨询专家比付费让专家随时待命更划算。

当一名分析师做这项工作时，他会查看投资组合，讨论客户的需求，并制定详细的投资组合分析，讨论优势和劣势以及如何改善资产平衡。随着生活的改变，人们可能会发现这样做很有帮助，他们会做出购买房屋或更换雇主等决定。对于准备退休的人来说，为了改变投资组合以降低风险，进行投资组合分析是很好的，这样可以确保在他们准备好停止工作时资金可用。

投资组合分析的深度可能会有很大差异。更广泛的分析可以为人们提供丰富的信息，他们可以利用这些信息来调整投资策略。基础分析将提供一个快速概览，以确定投资组合是否朝着正确的方向前进，或者是否需要进行过程修正。