什么是防止商业信用卡欺诈的最佳方法？(the best ways to prevent business credit card fraud?)

有很多方法可以防止商业信用卡欺诈。与个人欺诈预防一样，在处理商业信用卡欺诈时，最重要的一步是高度关注所有账户，并及时报告任何未经授权或异常活动。因为商业信用卡可以有非常高的信用限额来促进大额交易，所以尽可能保持这类卡的物理安全也是至关重要的。...

Shredding business credit cards from former employees can prevent fraud.

有很多方法可以防止商业信用卡欺诈。与个人欺诈预防一样，在处理商业信用卡欺诈时，最重要的一步是高度关注所有账户，并及时报告任何未经授权或异常活动。因为商业信用卡可以有非常高的信用限额来促进大额交易，所以尽可能保持这类卡的物理安全也是至关重要的。

Individuals who hold company cards should be reminded that they are responsible for securing the cards in their care.

向高级职员和员工发放商业信用卡时，他们应熟悉公司的信用卡政策。信用卡只能用于授权的业务费用，不得借出或与他人共享。人们应保持清晰的文件，并将其与声明一起提交，以证明声明中没有欺诈或个人交易。

应提醒持有公司卡的个人，他们有责任确保其保管的卡的安全。如果可能，他们应该实际刷卡，而不是通过电话或在线提交号码。此外，他们应仔细审查所有声明，以查看是否有任何异常活动的迹象。此类活动应及时报告给发卡机构和业务部门，以便取消该卡以防止进一步交易。

公司也应该仔细考虑个人员工是否需要信用卡。商业信用卡欺诈可以通过降低与商业相关的账户数量和限制个人信用卡的信用额度来加以限制。例如，员工只需使用信用卡购买汽油，可能不需要大量的信用额度，或者可能会获得一张只能用于购买燃料的特殊汽油卡。

一种常见的商业信用卡欺诈形式发生在员工离开时，他们的卡没有被收集和注销。当员工辞职或被解雇时，应收集员工所有的安全物品，包括办公室钥匙、身份证、信用卡、笔记本电脑、公司电话和其他材料。如果员工丢失任何这些物品，应立即报告丢失情况，以便企业在必要时采取安全措施。

供应商可能是商业信用卡欺诈的另一个来源，无论是出于偶然还是有意。企业应仅与能够处理担保交易的供应商合作，并应向供应商询问其业务记录的安全性。还建议询问供应商其收费政策，以确保合法收费不会意外地被认为是商业信用卡欺诈。

发表于 2022-01-02 14:15
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分类：商业金融

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