什么是客户尽职调查？(customer due diligence?)

客户尽职调查是一个术语，用于描述企业在建立工作关系之前对潜在客户进行资格认证所使用的流程和程序，也用于在建立关系后继续对该关系进行资格认证。客户或客户尽职调查背后的理念是评估客户的情况，并确保与该客户开展业务的风险水平在公司愿意承担的范围内，以换取建立和维护该关系的好处。在最好的情况下，这种尽职调查可以防止公司获得最终无法履行其义务的客户，并为业务造成一定程度的财务困境。。...

Businesses exercise customer due diligence to minimize the number of delinquent accounts receivable.

Customer due diligence ensures that doing business with a customer is within the level of risk that a company is willing to accept.

对于客户尽职调查过程何时开始，存在一些不同的意见。一种学派认为，第一阶段发生在为销售团队制定一份潜在客户名单时。作为流程的一部分，我们将努力确定潜在客户是否有合理的机会有兴趣与公司开展业务。如果是这样，进一步的调查将重点放在潜在客户的一般业务运营以及该公司在行业内的一般声誉上。如果潜在客户看起来稳定且财务状况良好，销售团队将继续进行联系，并尝试收集更多信息，帮助其更接近建立客户/供应商关系。。

随着销售结束时间的临近，客户尽职调查将要求进一步了解潜在客户的财务状况。这通常意味着获得信用报告和其他财务数据，帮助供应商评估与潜在客户开展业务相关的风险程度。如果新账户涉及建立某种类型的循环信用账户，且研究结果有助于确定该账户的信用限额，则此时的尽职调查可能会特别彻底。。

假设客户尽职调查证明潜在客户信誉良好并建立了关系，这并不意味着供应商认为尽职调查已完成。许多公司将每年审查信用账户，提取信用报告和其他信息，以确定与特定客户开展业务是否仍然符合公司的最佳利益。还应注意经济或相关商业部门的趋势，以确定客户的命运是否会在不久的将来逆转，从而使公司能够限制信贷并将发生损失的机会降至最低。持续的客户尽职调查有助于限制转入过期状态的应收账款金额，并最大限度地减少最终发送到托收的客户数量，这一举措不仅有助于保护收入流，还可以减少在试图收取最终可能无法收回的债务时可能产生的法律和其他费用。。