什么是财务顾问？(a financial advisor?)

财务顾问（或顾问）是受过培训的专家，帮助人们进行投资和财务规划。这可能意味着从退休计划到经纪建议再到税务安排的任何事情。他或她可以收取佣金，也可以在每次与客户合作时收取每笔交易费用。这个职位的名称有时与“经纪人”一词互换使用，但虽然两位专业人士都提供财务建议，但经纪人通常只处理投资，而顾问也可以提供储蓄、制定预算和处理债务的指导。。...

A financial advisor might identify the best use for a 401(k).

A financial advisor helps with financial planning.

人们聘请财务顾问的主要原因是帮助制定退休计划。在这种情况下，他或她可以帮助预测未来的经济趋势，决定投资方式和地点，计算纳税义务，以及预算。该专业人士还可以建议使用401（k）/401（k）Roth账户的最佳方式，以及股票和共同基金的最佳分配方式。

A financial advisor provides analysis of various investment vehicles and financial instruments.

在美国，财务顾问需要获得执照才能提供证券投资建议，但不需要接受任何其他方面的专门教育。另一方面，注册财务规划师（CFP®）必须满足特定的教育要求，并每年支付重新认证费用。该认证允许专业人士处理客户的财务状况，以及房地产和保险规划。

A financial advisor can help an indiviudal create a long-term plan for retirement.

选择财务顾问可能很困难，投资者在选择时要花时间，这一点很重要。潜在客户应该选择他们可以信任的人，并与之建立持久的关系。在第一次会议上，他们应该询问有关费用和服务的问题，并确保他们知道他们的钱会得到什么。客户应该询问顾问从事业务多久，以及他或她通常与什么样的人合作。主要在小企业工作的人可能没有足够的实践经验来提供个人投资建议。。

一个好的专业财务顾问会根据客户的财务目标工作，并会考虑到你在投资风险方面的舒适度。他或她还将建议适当的步骤，让他或她的客户朝着正确的方向工作。

发表于 2022-02-05 02:29
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分类：商业金融

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