什么是托管账户？(a managed account?)

托管账户是由职业经理人管理的个人定制投资组合。当投资者拥有托管账户时，他或她授权投资经理为该账户购买和出售证券，无需申请许可。基本上，管理人有权根据特定目标为投资者的账户做出所有交易决策。...

Active management uses specific technical analysis to make trades on a regular basis.

托管账户是由职业经理人管理的个人定制投资组合。当投资者拥有托管账户时，他或她授权投资经理为该账户购买和出售证券，无需申请许可。基本上，管理人有权根据特定目标为投资者的账户做出所有交易决策。

A managed account is solely intended to meet the needs of an individual investor, rather than a group of investors.

与其他类型的投资账户不同，托管账户仅用于满足个人投资者的需求，而不是一群投资者。例如，一个共同基金可以混合数千名客户的资产，而一个托管账户只包含一名投资者的资产。托管账户的持有人可以是个人或组织。

每个托管账户都有特定的目标。例如，个人可以选择投资于增长、收入或两者的组合。托管账户的持有人可以自由定制自己的投资组合，选择特定的股票或债券，或选择省略一种。

托管账户有三种基本类型。标准管理账户由专业投资经理管理。多学科管理账户由一组经理管理，每个经理都有不同的专业，并提供更高水平的投资多样性。共同基金管理的账户投资于各种共同基金，而不是单个证券。

过去，托管账户通常只对非常富有的人开放。然而，如今，他们的客户范围更广。虽然一些职业经理人选择设定最低投资额为100万美元或以上，但许多人愿意处理最低投资额为5万美元的账户。

通常，投资者会选择寻求财务顾问的帮助。财务顾问的工作是了解投资者的目标，并协助制定实现这些目标的计划。通常，是财务顾问建议客户开立托管账户。有时，顾问甚至可能建议客户购买多个托管账户。

有很多公司提供托管账户。每家公司在投资理念、声誉和服务水平方面都有所不同。有这么多公司可供选择，投资者可以自由研究和选择以最低费用提供最个性化服务的公司。

发表于 2022-02-05 02:56
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分类：商业金融

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