债券阶梯是一种债券投资策略。这是一个相对简单的概念,试图将与固定收益证券相关的风险降至最低。它还试图使现金流与现金需求相匹配。债券阶梯是一种多期投资策略,是一组或组合的债券,所有债券的到期利率都不同。
通过使用债券阶梯策略,你可以在五种不同的债券上投资50000美元(USD)。每一种债券的面值都是10000美元,每一种债券都有不同的到期日,即发放现金的截止日期。一种债券可能在五年内到期,另一种可能在三年内到期。每一个键都代表着阶梯上的不同阶梯。
使用债券阶梯策略有两个基本原因。通过错开债券到期日,您的资金不会在特定时间内锁定在一张债券上。通过将50000美元锁定在一张债券中,你无法保护你的资金不受利率下降或利用利率上升的影响。如果利率在单一债券到期日触底,那么如果你想购买另一种债券,你就会被低利率困住。债券阶梯可以平滑这些波动,因为你的债券每年或大约到期。。
投资债券阶梯的另一个原因是,它使投资者能够根据需要控制和调整现金流。在你的初始投资中,你可以通过选择不同息票日期的债券,从阶梯债券的息票支付中获得月收入。这对依赖投资现金流的人来说很重要。如果你突然发生财务支出,那么这些资金将足够稳定,可以用作收入来源。
创建债券阶梯非常简单。就像使用真正的梯子一样,你必须考虑梯子的不同梯级、高度和材料。把你最初的支出除以你希望投资的债券数量,你就会得到你的阶梯上的阶梯数。梯级的数量越多,你的债券投资组合就越多样化,你的资金也会得到更好的保护。
粘结梯可以由不同的材料制成。这仅仅意味着投资类型的多样化。你可以投资市政债券、政府债券、国库券或债券。每种投资类型都有自己的优势和劣势。记住,无论你投资什么,发行人都必须赎回。
最后,债券阶梯的高度将由每个债券到期所需的时间决定。期限从几个月到几年不等。你的阶梯越高,你的回报应该越高,因为更长的到期日意味着更高的财务收益率。然而,这种高回报可能是一种投资风险,因为不太容易获得资金。从长远来看,缩短到期日意味着更少的财务收益,但更容易获得资金。
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