什么是私人银行家？(a private banker?)
私人银行家是指负责管理资产净值高于平均水平的银行客户的投资组合的人，其形式包括流动资产以及股票、债券和房地产投资。她与普通银行家的不同之处在于，她的重点主要放在有投资和多元化需求的客户身上，而不是放在有更一般需求的客户身上，如抵押贷款和股权贷款、CD和储蓄账户。
私人银行家通常是由银行经理或该机构其他金融服务部门的经理推荐给客户的。在这些情况下，她通常会探索客户的需求，确定他们当前和预计的支出和收入，并推荐其他投资方案，以增加他们的财富和财务稳定性。这些客户可能是新客户或财务需求发生变化的老客户。
除了为这些客户提供堪称典范的服务外，人们普遍希望她通过自己的努力扩大客户群。这通常涉及多种策略的组合。她可能会从现有客户群中寻找私人银行业务的潜在客户，或从其他客户或金融行业联系人那里获得推荐。另一个常用的策略是通过研究期刊和在线资源来挑选新的候选人，提供社区最富裕、最成功的投资者和股东的联系信息。。
一旦建立了客户群，私人银行家通常有义务亲自关注每个客户的金融活动。她通常被要求监控其股票的活动，并充分了解金融行业的波动，如利率、公司收购和重组以及适用的市场趋势。如果发生重大变化，私人银行家通常会及时与客户协商，讨论保护其投资的策略。。
除了照顾客户，私人银行家通常还需要制定销售和营销计划，以增加银行收入。她可能需要制定部门运营预算，并与其他部门合作，建立可能涉及交叉销售产品和服务的共同目标。了解银行业的政策和程序对私人银行家的成功也很重要。
这个职位通常需要金融相关领域的学士学位。一些金融机构可能会从内部提拔没有学位的候选人，如果他们表现出非凡的能力和承诺。某些银行服务，如金融规划、投资管理和股票经纪，通常需要行业或政府监管机构授予的特定许可证。有银行或金融服务经验者优先。
- 发表于 2022-02-13 07:10
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- 分类：教育
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