何时以及如何重新平衡你的投资组合以最大限度地节省税收
如果你把钱投资在一个应税账户上，现在正是重新平衡的最佳时机。《货币》杂志还提供了一个简单的经验法则，告诉你什么时候该重新平衡，不管你的资产是否在应税账户或避税账户中。
年底是进行这项工作的自然时间，确保你的投资没有偏离你计划的资产配置太远。
例如，如果你在去年年初有60%的股票、30%的债券和10%的商品，你现在就有65%的股票、30%的固定收益和5%的商品组合。简单的解决方法是：当你的分配变化至少5个百分点时，从你的赢家那里获得一些利润，然后补充输家。
当你的投资分散在不同的经纪公司或不同类型的投资账户时，情况会变得更复杂一些。然而，《货币》也提供了如何在不因税收而赔钱的情况下实现再平衡的建议。例如，与其**投资、征收资本利得税，不如购买更多在市场上损失的资产：
拿一个价值20万美元的投资组合来说，75%是股票，25%是债券。想拨回70%/30%吗？如果你计划明年在个人退休账户和401（k）账户上存1万美元，只需将这些新的捐款直接投入固定收益基金，你就基本实现了你的目标。
同时，根据税收效率，将投资保持在正确的账户类型上。
只是又一个年底钱的举动，可以节省你很多在新的一年。
年底前赚的一笔钱
- 发表于 2021-05-18 01:00
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- 分类：互联网
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