職業聚光燈：我作為財務顧問的工作
我們都可以時不時地使用一些理財建議，無論你是在計算一個適合你的個人預算，還是在努力讓你的鴨子們排成一列創業。這就是為什麼我們期待專家財務顧問提供指導，幫助我們管理我們的錢。
為了進一步瞭解做一名財務顧問意味著什麼，我們採訪了美林（merrilllynch）顧問戰略與發展主管racqueloden。Racquel實際上設計了培訓新顧問的程式。有趣的是，她的許多學員來自金融業以外的背景。
首先，告訴我們一些你目前的工作以及你從事這項工作的時間。
我在金融服務業工作了20多年。我從研究生畢業就開始做華爾街交易員，在我的職業生涯中做過各種各樣的工作。在2011年加入美林之前，我在瑞銀擔任了10多年的領導職務，包括擔任總裁辦公室主任。
雖然這個角色很難離開，但我冒險加入了美林。這是我做過的最好的動作。目前，我是美林財富管理顧問發展和培訓主管。我們有14500名財務顧問，監管2萬億美元的客戶餘額。我專註於打造公司的“下一代”顧問，併為團隊合作、培訓和招聘設計了一些新途徑。
是什麼驅使你選擇職業道路？
我想要一份可以規劃自己的事業，並對他人產生影響的職業。金融業是一個瞬息萬變的行業，它充滿活力，與現實世界的各種事件緊密相連。你可以改變人們的生活。
財務顧問通常需要什麼樣的教育和經驗？
我想說最重要的是願意努力學習，努力工作，懂得傾聽。我有政治學學士學位和工商管理碩士學位，但我們聘用的人具有廣泛的教育背景。在我們培訓專案的3000名學員中，有第一職業和第二職業的男女，包括前會計師、律師、軍人和企業家。我們還聘請剛剛大學畢業的人，並特別有興趣聘請那些在認證的財務規劃學位。
這聽起來很明顯，但財務顧問實際上做什麼呢？什麼樣的人或企業僱用他們，他們提供什麼樣的指導？
美林（merrilllynch）的財務顧問與個人、家庭和企業合作，以平衡日常財務需求與長期生活目標。財務顧問接受基於目標的財富管理培訓，這是一種專註於根據客戶指定的優先事項開發金融投資組合的方法。美林（merrilllynch）的研究表明，客戶的優先事項通常集中在七個生活優先事項中的一個或多個：家庭、健康、家庭、休閑、捐贈、工作和財務。“投資者個性評估”是指客戶加入美林，幫助顧問和客戶共同分析他們的優先事項並制定財務計劃。
人們對自己的工作常有哪些誤解？
人們可能會關註金融市場，我們培訓顧問，以關註客戶的目標。我們的平臺被稱為“基於目標的財富管理”，我們的顧問們建立他們的實踐，幫助客戶瞭解資產負債表兩側的財務狀況，以及他們試圖用自己的錢實現什麼。
[還有]人們認為你必須有財務方面的經驗才能成為一名財務顧問，但事實並非如此。我們正在尋找有成功記錄的人，我們可以教你財務方面的業務。
什麼是你的平均工作時間通常是9-5小時(your average work hours typical 9-5 or not)？
不！這是一個24-7的業務，這就是為什麼在我們的諮詢實踐中，我們關註團隊。對於我們領導層的人，我只說我們要做它所需要的。我們有膝上型電腦和電話！
哪些個人建議和捷徑讓你的工作更輕鬆？
在我的職業生涯中最重要的是建立關係和找到好的導師。我的導師曾經告訴我“舒服地不舒服”，她鼓勵我把自己推到我的舒適地帶，以便學習新的角色，迎接新的挑戰，並繼續在我的職業生涯中成長。那條建議使一切都不同了。
工作中最令人愉快的部分是什麼？
為美林發展下一代顧問的機會，他們將在那裡幫助客戶實現他們的人生目標。這是一個非常酷的遺產。
有沒有辦法在你的領域“提升”？
是的，當然。顧問透過與客戶建立關係來塑造自己的做法。對於那些對管理職位感興趣的人，我會說“擁抱風險”。如果我們接受風險而不是逃避風險，我們更有可能保持更多的參與，學習更多，並繼續取得成功。
你會給那些有志於加入你的職業的人什麼建議？
現在是進入金融服務領域的大好時機，特別是對婦女和少數民族而言。由於目前顧問銷售隊伍的老化，對財務顧問的需求越來越大，而且需要銷售隊伍更加多樣化，以更好地代表多樣化的客戶群。我的建議是努力工作，認真聽取客戶和潛在客戶的意見，為你們的關係帶來有價值的觀點。
為了清晰起見，這篇採訪經過了小幅編輯。
- 發表於 2021-05-17 18:05
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- 分類：網際網路
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