我们都可以时不时地使用一些理财建议,无论你是在计算一个适合你的个人预算,还是在努力让你的鸭子们排成一列创业。这就是为什么我们期待专家财务顾问提供指导,帮助我们管理我们的钱。
为了进一步了解做一名财务顾问意味着什么,我们采访了美林(merrilllynch)顾问战略与发展主管racqueloden。Racquel实际上设计了培训新顾问的程序。有趣的是,她的许多学员来自金融业以外的背景。
我在金融服务业工作了20多年。我从研究生毕业就开始做华尔街交易员,在我的职业生涯中做过各种各样的工作。在2011年加入美林之前,我在瑞银担任了10多年的领导职务,包括担任总裁办公室主任。
虽然这个角色很难离开,但我冒险加入了美林。这是我做过的最好的动作。目前,我是美林财富管理顾问发展和培训主管。我们有14500名财务顾问,监管2万亿美元的客户余额。我专注于打造公司的“下一代”顾问,并为团队合作、培训和招聘设计了一些新途径。
我想要一份可以规划自己的事业,并对他人产生影响的职业。金融业是一个瞬息万变的行业,它充满活力,与现实世界的各种事件紧密相连。你可以改变人们的生活。
我想说最重要的是愿意努力学习,努力工作,懂得倾听。我有政治学学士学位和工商管理硕士学位,但我们聘用的人具有广泛的教育背景。在我们培训项目的3000名学员中,有第一职业和第二职业的男女,包括前会计师、律师、军人和企业家。我们还聘请刚刚大学毕业的人,并特别有兴趣聘请那些在认证的财务规划学位。
美林(merrilllynch)的财务顾问与个人、家庭和企业合作,以平衡日常财务需求与长期生活目标。财务顾问接受基于目标的财富管理培训,这是一种专注于根据客户指定的优先事项开发金融投资组合的方法。美林(merrilllynch)的研究表明,客户的优先事项通常集中在七个生活优先事项中的一个或多个:家庭、健康、家庭、休闲、捐赠、工作和财务。“投资者个性评估”是指客户加入美林,帮助顾问和客户共同分析他们的优先事项并制定财务计划。
人们可能会关注金融市场,我们培训顾问,以关注客户的目标。我们的平台被称为“基于目标的财富管理”,我们的顾问们建立他们的实践,帮助客户了解资产负债表两侧的财务状况,以及他们试图用自己的钱实现什么。
[还有]人们认为你必须有财务方面的经验才能成为一名财务顾问,但事实并非如此。我们正在寻找有成功记录的人,我们可以教你财务方面的业务。
不!这是一个24-7的业务,这就是为什么在我们的咨询实践中,我们关注团队。对于我们领导层的人,我只说我们要做它所需要的。我们有笔记本电脑和电话!
在我的职业生涯中最重要的是建立关系和找到好的导师。我的导师曾经告诉我“舒服地不舒服”,她鼓励我把自己推到我的舒适地带,以便学习新的角色,迎接新的挑战,并继续在我的职业生涯中成长。那条建议使一切都不同了。
为美林发展下一代顾问的机会,他们将在那里帮助客户实现他们的人生目标。这是一个非常酷的遗产。
是的,当然。顾问通过与客户建立关系来塑造自己的做法。对于那些对管理职位感兴趣的人,我会说“拥抱风险”。如果我们接受风险而不是逃避风险,我们更有可能保持更多的参与,学习更多,并继续取得成功。
现在是进入金融服务领域的大好时机,特别是对妇女和少数民族而言。由于目前顾问销售队伍的老化,对财务顾问的需求越来越大,而且需要销售队伍更加多样化,以更好地代表多样化的客户群。我的建议是努力工作,认真听取客户和潜在客户的意见,为你们的关系带来有价值的观点。
为了清晰起见,这篇采访经过了小幅编辑。
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