什么是不同类型的洗钱？(the different types of money laundering?)

洗钱是犯罪分子隐藏其非法计划的现金收益的一种方式。有几种方法可以做到这一点。它们包括使用空壳公司、小额银行存款和定期、一致的银行存款。...

洗钱是犯罪分子隐藏其非法计划的现金收益的一种方式。有几种方法可以做到这一点。它们包括使用空壳公司、小额银行存款和定期、一致的银行存款。

Bank tellers are trained to be aware of large deposits and withdrawals, and to look for signs these may be a part of a larger money laundering operation.

最常见的洗钱方式之一可能是创建空壳公司或企业。这类业务通常是建立在很难监控现金流的基础上的。提供服务而不是销售实物的企业可以避免提供收入或支出报告的需要。通常，接受现金作为支付方式的业务并不少见。例如，机械师、景观设计师或发型师。

Money laundering is a means of storing or transporting money while obscuring its true origin.

与创建空壳公司不同，洗钱的另一种选择可能是投资于合法业务，如赌场或酒吧。洗钱者可以将其非法资金与企业的实际收入结合起来，或使用公司的银行账户隐藏资金。

另一种洗钱方法是在实际洗钱发生之前在银行进行稳定、一致、合法的存款。这有助于建立个人或企业的跟踪记录，以便在存入类似数额的非法资金时，不会引起怀疑。

银行出纳员通常接受培训，了解大额存款和提款。例如，在美国，金额超过10000美元（USD）的交易必须作为“重大现金交易”报告给金融犯罪执法网络（FinCEN）为避免此类发现，通常通过多个银行账户进行小额存款和取款是一种常见的洗钱方法。这种方法有时被称为“结构化”或“蓝精灵”

其他洗钱者可能会利用离岸银行或其他国家的银行，以避免在本国被发现。在过去的几年里，由于其严格的保密法，瑞士经常被认为是储存洗钱的理想来源。然而，由于美国政府的压力，现在更容易监控瑞士银行发生的交易。其他可以用于洗钱的银行可以在香港、Aruba、加纳和其他国家找到。

一些洗钱计划使用“地下”银行，而不是在合法银行存款。政府没有对这些银行进行调查，也没有留下任何书面记录。因此，这些银行必须在使用它们的人之间建立一个信托制度。两个地下银行包括中国的“fie chen”系统和巴基斯坦的“hawala”系统。

发表于 2021-12-19 11:54
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分类：法律

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