什么是洗钱(money laundering?)

“洗钱”一词通常用于指任何本应保密但最终被发现的金融交易。在许多情况下，它指的是隐藏资金来源的过程，这些资金通常是通过贩毒、医疗欺诈和走私等非法手段获得的，仅举几例。个人、团体、官员和公司可以使用各种洗钱技术。洗钱活动的目标通常是隐藏资金的来源或目的地；在许多情况下，它的目的是使非法交易看起来合法合法。。...

Money laundering involves concealing the source of funds obtained illegally by investing or spending that cash in legal venues.

如何洗钱

Some banks no longer accept money orders due to the potential for abuse.

洗钱过程通常涉及几个步骤，难以追踪资金的原始来源。其中一些步骤包括在银行账户之间转账，将大量资金拆分成小额存款，或购买可接受的货币形式，如汇票或本票。这一过程通常是有计划和组织的，以避免被抓住和面临惩罚。

Money laundering can be common when it comes to illegal drug trafficking.

也许理解这个概念的最好方法就是看一看一些常见的技术。例如，假设一名雇员从雇主那里偷了一大笔现金而没有被抓住。如果她将大量存款存入银行账户，一些监管机构（或计算机程序）可能会注意到异常大额的存款，从而增加她被抓住的机会。相反，犯罪分子可能仅仅通过使用现金进行购买，然后在合法市场上转售这些物品来洗钱。从这些销售中获得的钱“更干净”，犯罪分子的注意力也越来越少。。

The money laundering process usually involves several steps that make it difficult to trace the original source of money.

犯罪分子经常利用互联网作为洗钱工具。在这一过程中经常受害的一组人是求职者，通常来自澳大利亚。这些求职者会在不知不觉中申请欺诈性工作，要求他们向罪犯提供银行信息，因为该职位要求他们转账和处理付款。在许多情况下，认为自己被雇佣从事新工作的人实际上是洗钱计划的一部分。

另一种常见的洗钱方案是雇佣员工包装和运送被盗物品，其中大部分是电子产品。员工可以报销运费，并用假支票支付。罪犯通常将电子产品卖给外国人，以便在不被抓获的情况下洗钱。这项交易看起来是合法的，因为它看起来只不过是一种买卖情况，而实际上，它是一个更大的洗钱计划的一部分。。

可能的后果

实际的洗钱活动往往很复杂，包括多项交易；不用说，这种做法是非法的，可能会对相关人员造成巨额罚款、罚款或监禁。洗钱的另一个后果是它可能对社会产生的影响：当洗钱率很高时，犯罪活动可能会增加，因为资金来源通常是通过非法活动赚取的。在洗钱过程中，大量资金被捆绑在一起，经济也会受到影响。。

发表于 2022-01-01 01:58
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分类：商业金融

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