现金管理是一个宽泛的术语，涵盖了一系列帮助个人和企业以有组织、高效的方式处理收支的功能。如今，管理现金资产通常利用银行和其他金融机构提供的一些自动化支持服务。服务范围从简单的支票簿平衡到投资和使用允许轻松、自动化现金收集的软件。正确管理公司资金需要财务部门的人员非常了解各种可用的策略和工具。技术正在彻底改变企业管理资金的方式，简化流程。。

释义

现金管理是公司用来收集、跟踪和投资资金的一套策略或技术。虽然现金在定义上仅指纸币或硬币，但在现金管理中，公司通常也使用支票等现金等价物。随着货币系统变得越来越抽象，使用电子方法，这种情况变得越来越普遍。

意图

一般来说，小企业并不总是有能力获得他们可能需要的信贷。他们不得不更多地依靠自己的钱来支付开支。即使是在大型企业中，成本也可能超出预期。无法处理这些情况会使公司面临收入损失的风险，或者在最糟糕的情况下，面临倒闭的风险。

现金管理使公司能够以这样的方式处理和使用资金，即他们有足够的资金用于支付员工等常规成本。这确保了公司有一些钱用于他们没有计划的事情，比如材料成本的增加高于预期。该公司还使用这些技术来检查人们是否按照他们应该的方式付款，以及资金是否用于他们的初衷，即防止付款损失，并提高财务和整体运营责任。这些策略也会影响现金流，使企业更有可能在正确的时间获得所需的资金。。

服务范围

公司在现金管理中使用各种各样的技术。最简单的方法之一是支票簿或账户平衡，也称为对账。投资股票和其他证券也是许多企业财务管理策略的一部分。许多组织使用软件程序来自动化企业从客户那里收集资金的方式。机构通常使用其他方法，如互联网服务、装甲车服务、自动清算所、受控支付、保险箱、正向支付和反向正向支付、现金集中和余额报告。。

深入的服务示例

在现金管理方面，保险箱服务正变得相当标准。这项技术要求企业设立一个邮局信箱，该公司的银行可以进入该信箱。公司将此邮局地址用作所有发票上的汇款地址。该公司的银行在收到付款时从邮政信箱收集付款，并将其邮寄到该公司的运营账户。业务部门通常可以访问和下载与付款相关的每日报告，公司可以使用这些报告将付款过账到公司应收账款中。。

由于支票欺诈事件的增加，账户对账服务的概念也已成为许多公司的必备服务。ARC的目标是使运营账户的支票簿始终保持平衡。作为额外的保护级别，ARC允许客户上传账户上已签发支票的每日清单。如果提交的支票未包含在授权名单中，银行将拒绝该支票。

许多银行提供通过自动借记将固定金额的资金转入共同基金或其他投资的能力。这使得客户可以逐步增加公司投资组合的价值，而无需花费大量时间研究复杂的投资策略。

金融知识

现金管理服务和技术种类繁多，这意味着负责公司资金的人必须表现出高度的财务素养。他们必须了解公司考虑的每个选项的优缺点，以及这些选项如何相互作用以形成企业的集体财务方法。随着时间的推移，新的选择变得可用，因此金融工作者通常必须重新评估公司正在使用的技术，看看它们在市场环境和公司目标下是否仍然有效。。

技术的作用

科技极大地改变了公司管理资金的方式。自动清算所就是一个例子。通过这些技术网络，企业可以进行企业对企业的现金转账，从客户账户中扣除款项，并将资金存入供应商账户。一般来说，这项服务在当地银行是收费的。

企业在现金管理中使用技术的另一个很好的例子是使用软件自动支付工资或日常购买材料或服务，如电力。软件还可用于编制预算报告、采购订单和财务报表等活动。由于需要更新和硬件，使用软件的成本可能会很高，但大多数公司发现，从这些工具中获得的节约远远超过了成本的合理性。