什么是洗钱法？(money laundering laws?)

洗钱法包括旨在揭露和惩罚非法现金交易的规则、条例和法规。洗钱是使资金看起来合法的努力。换句话说，犯罪分子想要表现得好像他们是从合法来源挣钱。洗钱法要求银行和企业向政府报告某些交易。...

Money laundering laws in the U.S. mandate that banks and other businesses report certain financial transactions.

洗钱法包括旨在揭露和惩罚非法现金交易的规则、条例和法规。洗钱是使资金看起来合法的努力。换句话说，犯罪分子想要表现得好像他们是从合法来源挣钱。洗钱法要求银行和企业向政府报告某些交易。

People who are charged with money laundering may face incarceration.

在美国，洗钱法包括《银行保密法》，该法要求银行和其他金融机构报告超过1万美元的现金交易。向政府提交的货币交易报告（CTR）上的美元（USD）。它还要求金融机构获得适当的客户身份，并保存适当的交易文件。这使得政府能够监控资金流入或流出该国。这也使得政府更容易识别交易中涉及的人员。。

A Suspicious Activity Report may be filed by a bank if a customer's behavior is suspicious.

美国的洗钱条例。也适用于赌场、汽车经销商、证券经纪人以及参与房地产交易的个人或公司。与银行一样，这些企业也需要提交CTR报告。企业和金融组织必须向美国境内的金融犯罪执法网络（FinCEN）提交CTR报告。财政部。FinCEN负责实施美国。洗钱法。它收集信息，分析数据，并将报告分发给美国的执法机构。以及其他国家打击洗钱。。

The money laundering process usually involves several steps that make it difficult to trace the original source of money.

一些个人开始构建交易，以避免CTR要求。作为回应，洗钱法被修订，要求银行和其他实体提交可疑活动报告（SAR）。即使交易金额不超过10000美元，本报告也是必要的。相反，当这些组织仅仅怀疑出现异常时，就必须提交SAR。此外，洗钱法规定，为规避CTR要求而组织交易属于刑事犯罪。

处罚包括罚款、监禁和没收所得。在某些情况下，不报告可疑活动可能会导致违反洗钱法，并在某些国家被强制监禁。美国的洗钱法对违规金融机构处以罚款。如果美国银行不遵守洗钱法，也可能失去联邦存款保险公司（FDIC）的保险范围。

洗钱法的批评者们担心，此类法律过于宽泛，侵犯了隐私权。美国。例如，法律禁止金融机构和其他企业通知客户它正在向政府报告。个人和企业甚至可能面临刑事起诉，即使他们不知道罪犯正在通过其公司洗钱。这可能会导致无辜者在监狱服刑和/或在被判有罪时支付巨额罚款。即使法院认定个人无罪，在某些情况下，他们也必须承受刑事起诉，并可能破产，在法庭上为自己辩护。。

发表于 2022-02-19 05:35
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分类：法律

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