什么是洗钱条例？(money laundering regulations?)

洗钱条例包括将转移非法活动中的资金或资产以隐藏这些交易定为犯罪的法律。在一些地区，运输或转移资金避税也是洗钱条例的一部分。洗钱者可能会试图隐瞒资产的位置、资产的来源以及金钱或财产的所有权。反洗钱工作旨在阻止犯罪分子通过非法行为牟利。。...

Financial institutions are required to report suspicious financial activity.

洗钱条例包括将转移非法活动中的资金或资产以隐藏这些交易定为犯罪的法律。在一些地区，运输或转移资金避税也是洗钱条例的一部分。洗钱者可能会试图隐瞒资产的位置、资产的来源以及金钱或财产的所有权。反洗钱工作旨在阻止犯罪分子通过非法行为牟利。。

Some money laundering regulations are designed to address the trafficking of illegal drugs.

大多数洗钱法规包括监控银行和其他金融机构超过一定金额的存款和取款。每个机构的官员必须向活动发生地的政府监管机构报告任何可疑交易。这包括任何涉及外国或州际商业的交易。

Money laundering laws typically cover currency, stocks, bonds and certificates of deposit.

在美国，洗钱条例适用于从美国转移到境外金融机构，意图隐藏资产。如果一个人知道资金或财产来自非法活动，他或她在转移资产时就构成犯罪。政府必须证明参与交易的人知道资金来源于犯罪。

洗钱法规定的惩罚包括监禁、罚款或两者兼而有之。如果交易涉及位于美国的金融机构，美国法律适用于外国出生的人。法律赋予政府在获得法院命令后在这些情况下扣押资产的管辖权。

在一些国家，洗钱法规要求某些企业指定一个人来监控所有金融交易。此人必须能够识别客户并记录违反法律的金融交易。如果发现可疑活动，必须报告转移。

洗钱法通常涵盖货币、股票、债券和存单。在一些地区，这些规定也适用于贷款或信贷以及保险箱。如果这些物品是用非法收入购买的，那么转让包括汽车、船只或飞机在内的财产所有权通常被视为犯罪。

这些法律的颁布是为了解决贩毒、欺诈和违反出口法的问题。许多国家将资助恐怖主义活动纳入洗钱条例。国家间的国际协议通常属于《国际银行法》。

在美国，第一部洗钱法于1970年颁布。进出该国的资金开始被追踪。20世纪80年代，政府加强了洗钱监管，将房地产和汽车经销商纳入其中。后来的法律修正案涉及资助恐怖主义。

发表于 2022-02-19 06:04
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分类：法律

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