富裕阶层(wealthfront)和改善(betterment)的区别
随着投资机会的日益增多,往往很难为独立投资者选择最合适的选择。机器人顾问是一个相对较新的发展,取代了人力投资顾问。机器人顾问也具有成本效益,因为它们的成本通常仅为人力投资顾问成本的三分之一左右。Wealthfront和Betterment是两个相对较现代的在线平台,它们获得了迅速的普及。Wealthfront和Betterment之间的关键区别在于每个平台提供的选项;Wealthfront不提供基于目标的节约,而Betterment提供基于目标的节约。相比之下,Betterment不提供直接索引,而Wealthfront则提供超过100000美元的直接索引账户余额。
目录
1. 概述和主要区别
2. 什么是财富前线
3. 什么是改善
4. 富裕与改善的相似性
4. 并列比较-财富前线与改善的表格形式
5. 摘要
什么是富裕(wealthfront)?
Wealthfront是一家在线投资服务公司,位于加利福尼亚州红杉城,由Andy Rachleff和Dan Carroll于2008年创建。截至2017年1月26日,Wealthfront管理的资产超过50亿美元。Wealthfront是机器人投资领域的先驱,通过为个人目标量身定制的均衡投资组合,为学徒和老牌投资者提供了一个合适的平台。这一投资平台提供了广泛的投资账户类型,如信托、个人和联合非退休账户、传统IRA、Roth IRA和展期IRA。
Wealthfront向客户收取0.25%的管理费;但是,如果账户余额低于15000美元,则不适用管理费。咨询费根据账户余额而有所不同。如果余额在500至10000美元之间,Wealthfront将免收咨询费。账户余额超过10000美元的,每月收取0.25%的费用。许多资产类别也可用于富有的投资组合,如美国股票、外国股票、新兴市场、股息股、房地产和自然资源。Wealthfront还提供投资组合再平衡和税收损失收获。
投资组合再平衡
这样做是为了通过资产配置的有效多样化,将风险降至最低。投资者资金应该分配给一些资产,而不是少数资产。它将隔离负面市场环境抹杀整体回报的可能性。
税收损失收缴
收税损失是**亏损证券以抵消税款的做法。**的证券被类似的证券所取代,保持了最佳的资产配置和预期收益。
对于账户余额超过10万美元的账户,Wealthfront提供直接索引服务,这是一种使用个人证券来挑选税务损失获取机会的服务。该公司也是第一家向投资者提供直接指数化服务的公司。
什么是改善(betterment)?
Betterment也是一家位于纽约市的在线投资公司,管理着90亿美元的资产。Betterment在美国证券交易委员会注册,是金融业监管局的成员。该公司由约翰·斯坦因于2008年创立。作为一个机器人咨询平台,Betterment提供了基于目标的储蓄——这是一种投资方法,通过投资成功实现投资者的个人和生活方式目标来衡量业绩。
改良收取的管理费从0.25%至0.50%不等;但是,账户余额超过2000000美元的管理费可免收。因此,改善是高净值人士的一个有吸引力的选择。与Wealthfront类似,Betterment还提供了许多投资选项,如传统IRA和Roth IRA、被动指数跟踪股票交易所交易基金(ETF)。改善还提供投资组合再平衡和税收损失收获。
富裕阶层(wealthfront)和改善(betterment)的共同点
- Wealthfront和Betterment都是提供投资建议的机器人顾问平台。
- 无论是富裕前线和改善提供投资组合再平衡和税收损失。
富裕阶层(wealthfront)和改善(betterment)的区别
富裕与改善 | |
Wealthfront是一家在线投资服务商,是机器人投资领域的先驱,为投资者提供广泛的投资选择。 | Betterment也是一个类似的在线投资平台,提供基于目标的储蓄。 |
管理费 | |
财富前线收取0%-0.25%的管理费。 | 改良收费管理费在0.25%-0.50%之间。 |
定向索引 | |
对于Wealthfront,超过100000美元的账户余额可以直接编制索引。 | 改进不提供直接索引。 |
基于目标的节约 | |
财富前线不提供基于目标的储蓄。 | 形成改善型投资策略,纳入目标储蓄。 |
总结 - 富裕阶层(wealthfront) vs. 改善(betterment)
财富前线和改善之间的区别取决于许多因素,如费用结构、目标储蓄的可用性和直接索引。不过,这两家公司都是机器人顾问的有力选择,他们提供时间和成本效益高的投资选择。哪种网络平台适合每个投资者,取决于投资目标和账户余额的大小。对于高净值投资者而言,改善型基金更具吸引力,而财富前线更适合普通投资者。
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