欺诈是一种故意歪曲事实，导致个人或企业遭受损害，通常是金钱损失。所有这些要素通常都是将行为视为欺诈所必需的；例如，如果有人在他的名字上撒了谎，那就不是欺诈，除非这样做会导致其他人损失金钱或遭受其他损害。有许多不同的类型，从身份盗窃到保险欺诈再到伪造税务信息，虚假陈述往往是另一种犯罪的一个要素。尽管欺诈通常在刑事法庭上被起诉，但也可以根据民法进行审判。

欺诈要素

虽然不同的司法管辖区可能有自己的定义，但根据美国的普通法，欺诈包括以下要素：

• 陈述事实的陈述或陈述；
• 该陈述的虚假性——该陈述必须是不真实的；
• 该声明必须是重要的，意味着它是重要的或相关的；
• 演讲者必须知道陈述是虚假的；
• 演讲者打算以该陈述为依据；
• 听者不知道陈述是不真实的；
• 听者依靠陈述的真实性做出决定；
• 听话人依赖陈述的权利——听话人没有理由认为陈述可能不真实；和
• 听者必须遭受某种损害。

简言之，演讲者必须对一些重要的事情撒谎，他知道这些事情是谎言，并且他希望听者相信这些事情是真的。听者必须不知道这是一个谎言，没有理由认为这个谎言可能不是真的，并且必须依靠这个谎言来做出决定。听者将谎言视为真理的决定必然会对听者造成一定的伤害。

类型

欺诈的类型很多，但欺诈活动通常可分为三个基本类别：政府、员工和消费者。政府欺诈涉及旨在欺骗政府或企业的活动；税务或保险欺诈将包括在本组中。员工欺诈是指员工通过挪用公款或伪造费用报告等方式欺骗其雇主。消费者欺诈包括诈骗罪，旨在骗取个人钱财，如通过电话营销或投资欺诈。

有些案件涉及所谓的白领罪犯，即具有专门知识和犯罪意图的商业专业人员进行的复杂金融交易。例如，不道德的投资经纪人可能会给客户提供购买贵金属仓库股票的机会。他作为专业投资者的身份给了他可信度，这可以让他赢得潜在客户的信任。那些相信这一机会是合法的人可能会贡献大量现金，并获得看起来真实的债券作为回报。如果投资经纪人知道不存在这样的存储库，并且仍然收到无价值债券的付款，那么他可能被指控欺诈客户。

欺诈作为其他犯罪的一个要素

在许多情况下，欺诈只是必须证明的更大犯罪的一个要素。例如，盗取他人身份的人——为了金钱或其他利益而冒充他人——可能被指控为刑事假冒或身份盗窃，而不是欺诈。在这种情况下，欺诈可能被视为实施第二项犯罪的手段。

欺诈性陈述的类型

一般来说，虚假陈述是一种不真实的陈述。然而，这并不包括观点或吹嘘；一名销售人员声称某款电视机是顾客所见过的最好的，但他并没有陈述事实。客户应该知道不应该依赖这样的评论，也被称为吹嘘，因此，如果发现更好的电视，很可能没有欺诈的理由。

在某些情况下，如果一个人有合理的理由怀疑事实陈述不真实，但没有说任何关于事实陈述的话，他可能犯有欺诈罪。如果客户代表目睹了使他相信他正在出售的保险单是欺诈性的事件，但他还是出售了保险单，那么他对此事的沉默可能被视为虚假陈述。此外，如果一个人有责任知道并向其客户披露某些事实，但没有，则可能被视为欺诈。例如，代表买家的房地产代理必须披露他正在出售的房子是否位于高犯罪率地区；如果代理人没有进行必要的研究来发现这一点，即使他不知道事实，也可能被视为欺诈，因为知道这一点是他的责任。

证明欺诈

在法庭上很难证明欺诈。法律可能因州而异，因国而异，但通常必须满足若干条件。必须证明的最重要的事情之一是故意歪曲事实。这包括证明演讲者或卖家知道——或有充分理由相信——信息不正确、产品有缺陷或投资毫无价值。

例如，一家大公司的员工可能在个人不知道欺诈的情况下销售产品或提供服务。代表无良雇主销售欺诈性保单的账户代表在销售时可能不知道该保单是伪造的。因此，原告通常有必要证明被告事先知道欺诈行为，并自愿歪曲或遗漏事实。

在这种情况下，另一个需要证明的重要因素是对被告专业知识的合理或实际依赖。一个人很可能会从一个陌生人身边走开，这个陌生人走近他或她，向他或她要钱投资自动售货机业务。如果陌生人是一个穿着考究的人，在一个投资研讨会上，他提到了自己在自动售货机行业的成功，并邀请了投资者，那么这个人更有可能相信陌生人的专业知识和感知到的成功。几个月后，再也没有联系或投递自动售货机，人们可能会合理地认为这项投资是欺诈性的。在法庭上，投资者必须证明他的投资决定部分基于对陌生人隐含的专业知识和经验的依赖。

调查的义务

妨碍成功起诉的欺诈因素是调查的义务。潜在投资者和其他客户有责任在进行任何货币交易之前对提案进行合理调查，而在提案时未能采取适当措施可能会严重削弱由此产生的法庭案件。被告可以声称，他的原告有一切机会发现欺诈的可能性，但没有彻底调查此事。在具有法律约束力的合同中，对交易条款的悔恨与欺诈不同。